案例一、大学生请同学出面贷款20多万拿去赌球血本无归 杭州某大学生谎称家里开船厂,在新加坡有酒店,兼之出手阔绰,是同学眼中的标准的土壕,在取得同学信任后,以做代购生意,向家里证明自己的能力,但缺乏启动资金为名,骗取同学帮他到互联网金融平台贷款,拿到钱后却用于赌球,最终全部输光。 案例二、大学生买手机贷3...

建议选择上海川汇律师事务所位于上海市静安区中港汇商业圈。提供24小时法律咨询、律师在线咨询、上海刑事律师、上海房产律师、上海合同律师 、上海婚姻律师、上海动迁拆迁律师、 上海经济纠纷律师、 上海企业法律顾问律师 等在线律师咨询服务。...

案例分析：大学生旺盛的消费需求和超前的消费观给非法校园贷提供了滋生的温床。一些不良网络借贷平台瞄准在校大学生的广阔市场，通过散布“放贷快、门槛低、无担保”等虚假广告，诱导大学生向其借贷，索要大学生的信息材料后冒充其进行贷款，导致大学生欠下巨额贷款。借1万元要还10万元 陈女士开了一家水果...

农村金融机构违法放贷案例频发 内部治理亟待加强 无独有偶，裁判文书网上同一天披露另一份判决书显示，该行另外两名员工因违规发放贷款被分别判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元；有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。判决书显示，2017年4月，原浚县农村信用...

2015年2月,郓城某银行负责人到郓城县经侦大队报案称,其下属分行负责人徐某某放贷60余万元至今未收回,涉嫌违规放贷,请求查处。经侦大队接报案后迅速成立专案组展开调查,发现徐某某利用工作职务便利,利用手中审批发放贷款权利,与其表弟李某某合谋操纵,违规发放贷款60余万元,全部用于其与表亲李某某合伙开的企业经营上...

日前,银官网披露的一则行政处罚公开现象表显示,因贷前调查不尽职、贷款资金被挪用行为违法违规,某分行被罚款300万元。 在整个放贷过程中,货前调查是信贷管理的一个重要程序和环节,是贷款发放的基石,对贷款决策影响重大。贷前调查是拓展客户发贷款的第一道关,是防范风险,减少坏账的重要前提,其调查的直实性和...

截至2018年5月，该团伙累计放贷近9万人，涉案金额4亿余元，非法获利超过1亿元。2018年6月，温岭市机关收网，抓获涉嫌诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事犯罪嫌疑人263名。今年6月，温岭市一审公开开庭审理了“4.26特大网络套路贷”主犯杰案。截至目前，该犯罪集团一审已受理173人，已宣判29案151人。汤...

从银行贷款出来之后再放贷违法，银行有明确规定禁止再放贷，如果情节严重，该行为还可能构成高利转贷罪，如果行为人是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。将银行贷款转借给他人，谋取利益，涉嫌构成高利转贷罪...

合作社非法集资案例篇1：2007年7月1日，《中华人民共和国农民专业合作社法》正式施行。这让曾因挪用罪及持有假币罪先后两次入狱的孙遵立眼前一亮。2007年9月，在与隋力及学习法律出身的任义成等人预谋后，孙遵立注册成立了“辽宁博惠特种野山猪养殖专业合作社”(以下简称合作社)，开始公开...

1、违法发放贷款罪直接经济损失可以要求借贷者赔偿，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1)个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的;2)单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。2、自然人犯...

职业放贷人的刑事风险 案例指引 ：小张是职业放贷人，从事放贷职业多年。2019年10月21日至2021年10月20日期间，小张向社会人员共计150人提供数量不等的贷款，并约定月息4%（年化利率为48%）。小王是小张的客户之一，小王向小张借款10万元，双方约定借款期限为1年，利息为月息4%。后小王因生意失败无力...