公诉机关认为，被告人王某作为金融机构工作人员，违反国家规定向关系人发放贷款，造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。最终支持公诉机关指控，判决被告人王某犯违法发放贷款罪，判...

2015年2月,郓城某银行负责人到郓城县经侦大队报案称,其下属分行负责人徐某某放贷60余万元至今未收回,涉嫌违规放贷,请求查处。经侦大队接报案后迅速成立专案组展开调查,发现徐某某利用工作职务便利,利用手中审批发放贷款权利,与其表弟李某某合谋操纵,违规发放贷款60余万元,全部用于其与表亲李某某合伙开的企业经营上...

从银行贷款出来之后再放贷违法，银行有明确规定禁止再放贷，如果情节严重，该行为还可能构成高利转贷罪，如果行为人是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。将银行贷款转借给他人，谋取利益，涉嫌构成高利转贷罪。

在担保合同系当事人真实意思表示且内容不违法，银行发放贷款是否违反贷款审查、审批相关管理制度和要求不属于合同无效的情形；担保合同有效情形下，担保人需举证证明其受债务人欺诈或胁迫提供担保，且债权人知道或者应当知道欺诈事实，才能免于承担担保责任；而且即使存在订立合同时有受欺诈的情形，担保人未在法...

6月23日，江西横峰农商行因个人经营性贷款违规流入房地产企业、向不符合条件的借款人发放贷款、以贷转存用于月末冲时点等行为，被银上饶监管分局罚款80万元。因消费贷挪用买房遭罚案例也曾出现。6月底，工商银行缙云支行被罚款50万元的缘由则是因为“消费贷款流入房市、虚增企业信用贷款数据”。除了...

银行违规放贷需要承担的法律责任主要包括民事赔偿、行政责任和刑事责任三个方面。1.民事赔偿责任：如果银行因违规放贷给借款人造成损失，借款人可以依据《中华人民共和国合同法》等法律规定，要求银行承担赔偿责任。这可能包括退还不当得利、赔偿利息损失、赔偿本金损失等。2.行政责任：银行违规放贷可能违反了...

目前法律没有非法放贷罪，通常指的是违法发放贷款罪，立案标准如下：银行或者其他金融机构及其工作人员，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）违法发放贷款，数额在一百万元以上的；（2）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。违法发放贷款罪的构成要件：1、客体方面 违法发放贷款罪侵犯的...

银行违规放贷应该承担刑事责任。依据我国相关法律的规定，银行工作人员违反法律的规定发放贷款的，数额巨大或者造成重大损失的，会构成违法放贷罪，可以追究刑事责任的。商业银行的工作人员应当遵守法律、行规和其他各项业务管理的规定。商业银行有下列情形之一，由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得...

据业内人士透露，平台未能收集征信是各平台借道的“口口群”恶意诈骗的关键，而机构自身违规放贷的细节也让P2P当事人难以放心打官司。贷款回收成功率低。51信用卡的事情不是一个单一的案例。事实上，督促借款人按期还钱的机构早已成为类似P2P公司中的常设机构。不管是自己做，还是外包给第三方，这个事情...

银行违规放贷应承担刑事责任，具体如下：1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；2、数额特别巨大的，处五年以上有期徒刑。违规放贷罪的立案标准是什么1、个人违法发放贷款造成直接经济损失数额在五十万元以上的；2、单位违法发放贷款造成直接经济损失...