个人账户代理公司的收款金额符合上述条件的，将触发金融机构的相关报告义务，极有可能造成无法控制的连锁风险。例如，2015年，中国人民银行台州支行反洗钱处发现部分账户交易极其异常，并向市经济调查支队报告，最终破获13...

一般是没有法律风险的。大额流动其实都没有任何。但是这需要分银行，有的私人银行为了留住存款，会给人每天动钱的数量。但是一般国有银行都没有问题的。一、资金过帐的动机有那些及存在的法律风险：A公司汇款入B公司...

您好，银行对大额交易比较敏感，为防范洗钱和其他不法行为，对大额转账的监控、审核会更加严格。因此，在进行大额转账时，银行有可能会对您的转账进行冻结或暂停处理。不过，这并不一定是所有情况下都会出现的。一般情况下，如...

3、该用户将会进入被监控状态。浙江个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态。普通的大额转账则不会被监控。金额5万元以上的单笔现金收付，这名用户将会进入被监控状态。

2.超额且还交易频繁，就会受到监控。如果是正常情况下转账，就不会有不良影响。所谓的“频繁”是指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。如果该交易行为被最终认定是不合规，那么银行必须要将你的银行卡...

当个人账户受到大额转账的时候银行咨询的时候只要是不涉及到一些违法活动的话，正常解释就可以了。因为有些卡是长期前期的，突然收到大额存取现金可能会出现一些资金上的问题，所以银行一般都会进行询问，也是为了保证资金出现问题...

00，基本为实时到账，一般情况下1小时内到账；在工作日7:00-17:00之外，系统自动获取收款方开户行联行行号，但需要在工作日7:00-17:00之内由柜员提交转账请求，提交后基本为实时到账，一般情况下1小时内到账。

有风险对私人账号大额现金转账，只要钱是合法的，那就不会犯罪。如果是黑钱或者是其他不合理的钱。这就很麻烦，很容易被查到的。中国有反洗钱条例，不涉及这些的，还是要合理合法的获取劳动报酬。辛苦赚的钱，花...

容易被银行反洗钱监控。这也是银行做好本职工作，防范金融风险，维护国家金融安全的必要措施。银行反洗钱部门将个人银行卡调为异常，有很多种方式，包括关闭网络交易、只能存不能取、冻结等。调为异常未必证明账户一定有问题，...

对于一些不符合规定的交易，将进行例行检查。一旦发现异常情况，将立即提示用户存在操作风险。根据最新规定，如果个人账户单日累计交易额超过5万元，则属于大额交易。对于本次交易，银行应进行例行检查。浙江省和深圳市已经开展了...