信贷审批人员与贷款公司实控人同为一人，自己编造了虚假资料贷款并进行审批后，400万元资金就此落入口袋。此后多年，身兼双重身份的王某一直在银行体系内安稳工作，直至2021年案发。而在同一家银行，还发生了多起员工违规放贷的案件。农村金融机构的内部治理，仍然亟待加强。左手贷款右手批复 银行员工自批自...

检查发现,从2003年7月2日到2004年6月4日,农行包头市汇通支行市府东路分理处、东河支行,包头市达茂旗 农村信用社 联社所辖部分信用社的人员与社会人员相互串通、勾结作案,挪用联行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金,谋取高息,已查明涉案资金累计98笔、金额为11498.5万元。 案例9...

算是违规放贷。贷款人违法放贷:1，若是违背了人民或银监局的相关规定,那么会被罚款,借款人没什么责任,还是只有还款义务.2，若是违反了法律,相关责任人触犯了刑法,那相关人员会被判刑,借款人没过错也只有还款义务,有恶意套取银行资金的,同样要被判刑。1、借款人返还借款合同无效后，当事人依据合同所取得...

在贷前调查环节,信贷员没有按照有关规定进行尽职调查,对客户存在的风险隐患应发现而未发现;在贷款发放环节,没有按照有关规定与客户签订借款合同、担保合同等法律文书,或没有完善贷款抵质押手续等,使信用社的贷款面临风险。 二、信贷员违规放款行为的危害 (一)败坏了农村信用社的企业形象。企业形象是一个企业的安身...

1、可以起诉,但是要先搜集证据,否则无法证明介绍人与信贷员有私下交易行为。按你的描述,如果说银行存在明显过失,那就是把本应该给你的贷款,发放给了介绍人。2、具体赔偿金额现在没人能说清,一切以判决为准。如果你能举证有力,全额要求赔偿也不是不可能。 whjrrs111 | 发布于2011-12-21 举报| 评论 3...

笔者同意第一种观点，即张三的行为构成骗取贷款罪，信贷员李四构成骗取贷款罪的共犯和违法发放贷款罪的想象竞合犯，应从一重罪处罚。理由如下：骗取贷款罪是指以欺骗手段取得据承兑、信用证、保函等，给银行或其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。本罪既要有欺骗的手段，又要有严重的后果或者...

部分农村信用社内部管理混乱，为完成收息任务，虚构借款人名义和个人资信等信息资料，违规放贷。如某社为了完成贷款利息收入任务，信贷员虚构5人姓名，伪造个人信息资料以贷收息5笔共计9.35万元，贷款后直接转入利息收入科目，虚增贷款利息收入9.35万元。民间借贷是违法的吗？家里有闲钱可以拿去放贷吗？现...

二、信用社信贷员和贷款人串通欺骗担保人，担保人负什么责任。区分几种情形认定责任：如果担保人对于主合同系以贷还贷的事实是明知的，则担保人应当承担担保责任；担保人对于主合同系以贷还贷并不知情，该担保人不是前一份借款合同的担保人，一般认定担保合同无效，担保人不承担担保责任；担保人对主合同...

1、首先，我们可以选择“中国银行业监督管理委员会”进行投诉举报。你举报的银行，银监会会介入调查核实2、如果我们有一定的证据，可以选择报警，让介入案件调查，所以掌握证据是一个非常关键的问题3、非法放贷是一种经济犯罪。住房贷款资金流动是否正常合法？没有违反法律。如果证实银行有4、当我们向银监...

法律分析：金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，违法发放贷款数额在一百万元以上或违法发放贷款造成直接经济损失数额在二十万元以上的应予立案追诉，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二...