频繁的银行流水会被银行认为涉嫌洗钱，一旦银行掌握了确切的证据，会把用户的银行卡状态设置为异常，这时候用户就无法使用网上银行和手机银行进行交易，只能去银行的线下营业厅办理相关操作。个人银行卡转账频繁，流水太大，被银行...

一般来说，转账频繁，流水过大，能被列入监控和异常，主要是从两个指标判定出来的，一个是大笔金额频繁出现，例如一天50万以上的转账，出现好几十笔，而且持续多日都如此。扩展资料：按照银行结算办法的规定，除了《现金...

如果你在这种情况下去柜台，你可以说实话。说你的银行卡经常转账。担心你的资金问题。让他们检查他们在哪里经营，除了你自己，还转移资金。在你解释情况之前，银行不会拒绝核实细节。

1、经查询华律网可知，如果银行是正常的询问一下，你在核实对方身份的情况下，可以配合对方工作，说明原因即可。2、如果说情况比较严重，我们还需要携带有效身份证件，向银行说明资金频繁交易的可靠理由，最好是能够提交交易合同...

2、持有效身份证明，并证明有资金往来的可靠理由，例如交易合同、等，到当地银行网点，向柜台工作人员申请办理解冻手续，一般持卡人提供足够的证据后，即立即解冻。频繁转账是洗钱活动的一大特点，许多非法犯罪分子经常用多个...

银行卡转帐频繁是不用跟银行解释的。银行卡是由我们的身份信息实名获取的属于自已的私有财产，在我国法律范畴内是有权对自已的私有财产行使个利的，即使频繁使用银行卡转帐在不违法的情况下不需要向银行解释，但如果银行卡...

用户个人主要是向银行解释自己和另一方频繁转账的具体原因以及转账的资金用于何种用途解释清楚就可以了。因为大多数情况下，用户个人和个人之间的交易只要是属于合法合理的范畴内，那这笔交易就都是正常的，也不会遭到银行的...

如果个人银行卡转账频繁、流水太大，显然不符合常理，银行日常都会进行监控，一旦发现就会根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心报告。所谓的“频繁”系指营业日每天发生3次以上交易行为，或者...

解决方法：由于频繁转账导致银行卡被冻结的，立刻就能解冻，但需要我们自己主动提交解冻申请。如果我们出现交易比较频繁的情况，银行系统就会进行识别，认为有洗钱嫌疑的话，就会将卡片冻结，但银行会向持卡人发送异常交易提醒短信...

银行卡转账频繁被标记为异常，是因为银行后台认为用户的这张银行卡存在可疑报告，所以才会被标记为异常，遇到这种情况，银行一般都会主动联系持卡人，告知因资金往来比较频繁，涉嫌洗钱嫌疑，被交易。持卡人接到这类电话或...