1．行为人是否违反国家规定。如果行为人是直接违反国家规定，则构成犯罪可以追究行为人的刑事责任。2.贷款数额是否巨大。如果没有达到数额巨大标准，则不能构成违法发放贷款罪。3.是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能...

法律分析：只要高于银行利率的私人放贷都属于违法放贷。违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序的行为。经常性地向社会不特定对象发放贷款，是指2...

法律分析：违法发放贷款罪简单定义是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。所谓违反法律、法规的规定，是指违反《商业银行法》...

（二）以营利为目的这也是成立非法放贷的核心条件之一，主要体现在利息上，这也是情节严重的成立基础。所以，是否具备以营利为目的，主要看利息是否超过规定标准。（三）“经常性地向社会不特定对象发放贷款”指2年内向不特定...

2、行为表现不同。3、构成犯罪的具体标准不同。综上所述，违法发放贷款罪的评判标准主要根据犯罪主体的身份、犯罪主体的行为表现，犯罪主体造成的后果，犯罪主体的行为倾向性。值得注意的是，个人进行贷款的违法发放，如果造成...

3、非法放贷数额如何认定？非法放贷数额，应当以实际出借给借款人的本金金额认定，也就是借款人到手的本金。以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的，而相关数额在计算实际年...

非法放贷的认定标准主要依据相关法律法规，涉及贷款行为是否合法、利率是否合规、是否存在欺诈或胁迫等多个方面。一、贷款行为合法性非法放贷的首要标准是贷款行为是否合法。这包括贷款主体是否具备相应的金融许可，是否经过法定...

在一定条件下，故意也可能触犯违法发放贷款罪。即行为人虽然已经预见其违反国家规定而发放贷款的行为可能导致损害结果，但对此持放任或积极追求的态度。银行违规放贷一般应承担的责任：银行违规放贷涉嫌违法发放贷款罪。违法发放贷款...

法律分析：违法发放贷款罪如何认定违法发放贷款罪系行为犯或结果犯，即以侵害行为具备一定的情节或者发生一定的危害后果作为构成要件的犯罪。如果侵害行为未到达严重程度，则只能以一般违法行为进行处理。对于违法发放贷款行为之...

4、违法性强：个人非法放贷属于违法行为，一旦被发现，将面临法律责任和处罚。以下情形属于个人非法放贷：1、金融机构的工作人员利用高利息吸收存款后私自放贷；2、金融机构的工作人员违反规定向关系人发放贷款；3、金融机构的...