一、会有影响的,如果你的工资卡正常交易金额为一万元,而且近期经常交易为五万元,那么就是一笔大的金额。那么你的工资卡就会被银行进行监管,可能是害怕你的银行卡被不法分子盗用。二、...
个人银行卡频繁的大额进出,是会引起银行的反洗钱排查的,但是这个排查过程主要是依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的相关规定进行调查,如果调查结果排除了洗钱的嫌疑,基本不会对后续交易、额度产生影响的。如果确...
一旦有可疑的资金来源,第一时间就会冻结你的账户,如果你是因为做生意,和很多有钱的客户有资金往来,那就没关系。最多银行可能就会打个电话给你,询问你转账什么用途。银行卡犯罪,会受到怎样的严厉惩罚?很多人都是无知...
如果你这个情况发生在2018年之前,这不会影响你的贷款审批。但现在是2021年,大额现金存入会影响到你的贷款审批。虽然你没有说你的贷款是什么贷款,但我猜测可能是个人住房贷款。因为也只有用户申请个人住房贷款时,用户才会有...
如果咱们保护好咱们自己的银行卡密码和银行卡的话,这个肯定是没有风险的。而且建行的取款相对是比较严格的,在柜台上取款的话,每天累计大于五万,会要求出示身份证件。如果是代理人的话,两个人的身份证都得要。如果是在...
如果这笔大额劳务费是合法收入,那么这种转账方式对您没有影响。但是,如果这笔收入是非法的,那么您可能会面临法律风险,因为您的银行账户可能会被查封,您也可能会被问责。此外,如果您的朋友是失信人员,那么这种转账方式也...
可以。工资卡就是储蓄卡可以存款。没有存款金额。
作为银行的工作人员,我可以明确的告诉你:银行卡大额转入,快速转出,余额长期为零。你的这种行为很危险,很可能已经被反系统盯上了。你现在仍然安然无事,是因为你的转入转出,资金都是合法来源。一旦反系统,查出你的资金来源有问题。轻微的...
具体需要根据个人的需求和银行的规定来确定。综上所述,中国银行二类卡的限额为5000元,如果工资每个月为7000元且需要一次性发放,那么会有影响。为了避免影响,可以考虑升级银行卡或分多次发放工资。
如果交易金额在五万以上,交易次数频繁,会被监控。大额支付和可疑支付交易都会被监察。而且大额现金存入,会被自动采集到人行反洗钱系统,也会被列为可疑支付交易。根据《中华人民共和国中国人民银行法》第八条,列支付交易属于...