法律分析：1、本人或近亲属参与了刑事犯罪活动，银行卡账户涉嫌系赃款的
2、参与过虚拟货币/区块链交易的，进行投资行为的
3、银行卡账户与网络赌博平台有资金进出往来的，或购买违法网络彩票的
4、从事外贸交易，银行卡账户收取外贸款项的
5、通过非官方渠道进行过换汇行为的
6、收到其他陌生第三方汇款的
7、卡主收到熟人资金，但由于汇款人银行卡被冻结而受到牵连的
8、其他特殊情况，比如：参与过传销资金盘等资金进出等各类情况
法律依据：《中华人民共和国商业银行法》 对个人储蓄存款和单位存款实行冻结，必须要有法律依据。现行法律仅明确以下7个部门有权冻结个人和单位在银行的存款：人民法院、公安机关、国家安全机关、军队、海关、税务机关。
《中华人民共和国民事诉讼法》
第一百条 人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因，使判决难以执行或者造成当事人其他损害的案件，根据对方当事人的申请，可以裁定对其财产进行保全、责令其作出一定行为或者禁止其作出一定行为；当事人没有提出申请的，人民法院在必要时也可以裁定采取保全措施。
人民法院采取保全措施，可以责令申请人提供担保，申请人不提供担保的，裁定驳回申请。
人民法院接受申请后，对情况紧急的，必须在四十八小时内作出裁定；裁定采取保全措施的，应当立即开始执行。
第一百零一条利害关系人因情况紧急，不立即申请保全将会使其合法权益受到难以弥补的损害的，可以在提起诉讼或者申请仲裁前向被保全财产所在地、被申请人住所地或者对案件有管辖权的人民法院申请采取保全措施。申请人应当提供担保，不提供担保的，裁定驳回申请。
人民法院接受申请后，必须在四十八小时内作出裁定；裁定采取保全措施的，应当立即开始执行。
申请人在人民法院采取保全措施后三十日内不依法提起诉讼或者申请仲裁的，人民法院应当解除保全。
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