银行问大额资金来源的话，用户不需要紧张，只要保证资金来源是合法来源，就按正常程序及真实原因回答即可，银行查询没问题后，很乐意大额存款用户，会给用户量身制造理财产品。按照国家的规定，人民银行会监控所有银行客户账号，如...

如果你在国内任职企业高管或职员，那么合法的资金来源主要包括工资、奖金、提成和房产等。你需要准备的文件如下：1.受雇单位的营业执照副本、你与公司签订的劳动合同、公司对你的任职文件或通告文件等。作用：证明你的受雇单位...

银行问大额资金来源的话，客户如实告知就行，只要确保资金来源正规合法即可。银行核查确认没问题后，也会很乐意接受大额存款用户。而需要注意，中国人民银行有明确规定，凡金额二十万以上的大额单笔现金收付、个人银行账户之间和...

以支付工资奖金来提取大额现金。人民银行大额现金支取规定：一日一次性提取现金5万元以上的，需要核验身份信息，一次性提取现金20万元以上的，取款人必须至少提前1天以电话等方式预约，以便银行准备现金。在储户亲自支取时，储蓄...

大额现金存款需要说明来源。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及...

如果不是国家的人来检查的话，随便编个理由就可以了如果是国家的话，最好还是要解释清楚，避免洗钱的嫌疑扩展：洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的...

为适应当前形势需要，我国亟需加强大额现金管理，以保障合理需求，抑制不合理需求，遏制利用大额现金进行违法犯罪。通俗解释，随着电子支付、银行转账的便捷化，互联网的普及化，大部分人买卖房产、跟朋友金钱往来、买卖货物，涉及...

存入大量现金需要解释来源。个人存现钱和存银行是自身的权利，一般如果不涉及到违法犯罪等都不会被追责的。一般来说，部分银行的大额存款起存的金额最少为20万，但不一样的银行，其发布的大额存款...

这也就意味着以后你和银行如果有超过5万元以上的现金来往，那么你就要耐心向银行解释一番了，如果您说得不明不白，闪烁其词，那相应的监督系统可能就会盯上你了。总得来讲，只要储户的个人身份信息、资金来源、资金用途均...

信贷科长、行长或主管行长审批制度，预防企业在支取现金过程中出现违规问题。六、大额现金支取实行第一责任人制度，即企业支取现金后没有按规定用途使用现金，造成不合理用现、套支等问题的要追究管户信贷员的责任。