如何做好日常反洗钱工作
发布网友
发布时间：2022-04-21 20:56
共2个回答
热心网友
时间：2023-09-26 15:50
这是你的本职工作，
你是属于专职人员，
这样的问题要问网友的话，
那么你还是不要这个滥竽充数了。
热心网友
时间：2023-09-26 15:50
（一）建立健全反洗钱工作机制
形成网点负责人负总责，反洗钱联络员专门负责，全员参与的上下联动机制。建立反洗钱工作责任制，明确分工，密切配合，共同做好反洗钱工作。在实际工作中严格执行监管部门及上级行的制度，加强与后台的沟通、信息互递与资源共享，将制度要求嵌入到业务流程的各个方面，使制度真正落到实处。
（二）有效执行反洗钱内控制度
基层营业网点大多执行上级行制度，在制度传导过程中，网点应该制定现行有效制度清单，定期梳理有效制度，使制度更加清晰，落实起来得心应手、更加到位。网点培训应建立正常员工学习制度，使所有员工知晓上级行制度、办法，使内控制度应用到实际工作中去，得到真正有效执行。
（三）加强宣传，提升内部员工和公众的反洗钱意识
一是加强对外宣传，通过形式多样的持续反洗钱宣传活动，向社会公众普及反洗钱知识，全面提升公众反洗钱意识，提高民众参与遏制、打击洗钱犯罪的积极性，共创稳定金融环境。二是持续开展对内宣传，提升反洗钱岗位人员工作技能，提高全员反洗钱意识，让员工自觉执行反洗钱制度的各项要求，创建良好反洗钱工作氛围，有效预防和打击洗钱活动。
（四）培育专业人才，强化反洗钱队伍
目前培训多停留在法规学习和文件传递等形式，反洗钱人员大多没参加过系统的专业培训，应通过专业培训，如加强与同业人员工作交流，聘请专业人士举办专题讲座等形式，培养反洗钱监测分析专业人士，有效识别和监控可疑交易，提升反洗钱人员操作技能。同时基层网点应加强反洗钱队伍建设，充实、配备反洗钱专职人员，保持反洗钱人员相当稳定，避免频繁更换。
（五）认真执行客户身份识别制度的要求
客户身份识别是网点反洗钱工作的基础，网点经办柜员应“充分了解你的客户”，严把新客户准入关。在客户开户环节和交易环节充分开展客户尽职调查，除了登记客户的姓名、证件号码、家庭地址等关键信息，还要清楚了解客户职业情况，交易目的、资金来源、资金去向等。
（六）充分利用科技手段，依托系统加强大额和可疑交易识别、报送工作
网点应充分依托反洗钱系统和各业务系统，不断强化技术防控手段，实现以“技防为主、人防为辅”的防控模式，全面提升网点柜面的洗钱风险防控能力，不断提升信息技术对反洗钱合规的支持保障作用。网点在日常工作中，应充分利用反洗钱系统，有效识别日常可疑交易明细分析，充分发挥主观能动性，充分开展尽职调查，提高可疑交易报告的情报价值。
（七）加强考核激励机制，提高员工反洗钱积极性
针对反洗钱工作中发现的问题，辅以通报批评、经济处罚等手段进行考核，建立反洗钱约束机制，提高营业网点员工对反洗钱工作的重视程度。对反洗钱成绩突出的单位或个人给予表彰奖励，促进反洗钱工作的有效开展。
总之，基层营业网点是反洗钱工作的第一道防线，基层网点的反洗钱工作任重而道远，需要全社会的共同参与和重视。基层网点在日常工作中应紧紧围绕反洗钱工作要求和工作目标，严格执行监管和上级行反洗钱制度规定，加强工作领导，完善内部工作机制，为打击洗钱犯罪、维护金融稳定做出贡献。（邮储银行张家口市分行行长 陈成）
