问答文章1 问答文章501 问答文章1001 问答文章1501 问答文章2001 问答文章2501 问答文章3001 问答文章3501 问答文章4001 问答文章4501 问答文章5001 问答文章5501 问答文章6001 问答文章6501 问答文章7001 问答文章7501 问答文章8001 问答文章8501 问答文章9001 问答文章9501

信用卡恶意透支诈骗罪量刑标准2020

发布网友 发布时间:2022-04-21 20:27

我来回答

1个回答

热心网友 时间:2023-07-04 01:12

F8110最高人民*、最高人民*联合发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为“恶意透支”。

1、对“恶意透支”增加了两个*条件:一是发卡银行的两次催收;二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书,而没有按时归还的行为,持卡人没有接到有关通知或者文书,过了一定的期限没有归还的,不属于“恶意透支”。

2、恶意透支信用卡诈骗犯罪是故意犯罪,因此在主观上具有非法占有的目的,这是该行为非常重要的构成要件。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的一个主要界限,只有具备“以非法占有为目的”进行透支的才属于“恶意透支”,才构成犯罪。


法律依据:《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

对于是否以非法占有为目的,应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。

具有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”,但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外:

(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

(二)使用虚假资信证明申领信用卡后透支,无法归还的;

(三)透支后通过逃匿、改变联系方式等手段,逃避银行催收的;

(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

(五)使用透支的资金进行犯罪活动的;

(六)其他非法占有资金,拒不归还的情形。

声明声明:本网页内容为用户发布,旨在传播知识,不代表本网认同其观点,若有侵权等问题请及时与本网联系,我们将在第一时间删除处理。E-MAIL:11247931@qq.com
为什么一些男性喜欢要求伴侣叫自己爸爸? proteus8中怎么放置引脚标号 ...在proteus里不知道用什么表示?有没有什么proteus中专门的中英文对照... 甜蜜家园郑毅铭是什么身份 甜蜜家园第二季郑毅铭喜欢谁 瑞梦喜智能空调床垫适合人群 小孩可以用智能床垫吗 智能床垫适合哪些人用 我父亲今年59岁,有高血压和颈椎病的病史,最近一段时间感觉一躺下就偏... ...刚从医院治疗回来。我想买个枕头给他,不知买怎样的比较好?_百度知 ... 有什么正规的外汇平台吗 信用卡恶意透支构成信用卡诈骗罪吗 信用卡恶意透支加诈骗罪 如何认定信用卡诈骗罪中的恶意透支套现行为 信用卡恶意透支罪怎么判刑 信用卡诈骗恶意透支认定标准 信用卡诈骗罪中的恶意透支数额是多少 信用卡恶意透支罪的标准是多少 恶意透支信用卡是什么罪 信用卡诈骗恶意透支金额多少构成犯罪 信用卡诈骗,恶意透支该如何处罚 信用卡诈骗罪中的恶意透支数额多少 信用卡诈骗罪中的恶意透支怎样理解 什么是信用卡诈骗罪恶意透支 提高C语言教学质量的几点建议 怎样通过教学语言上好一堂C语言程序设计课 什么时候中国大学开始c语言教学的? C语言程序 C语言要怎么才能学的全面 《C语言程序设计》课程教案 c语言程序设计视频教程 信用卡诈骗罪恶意透支是什么 信用卡诈骗跟恶意透支立案标准是5千还是一万 电脑不能播放flash视频 缺少插件是什么意思啊 散装饲料车水平蛟龙堵了怎么办 饲料车蛟龙有响动后不动怎么办? 梦幻西游想用蛟龙和碧水夜叉炼妖成一个会垒壁击破... 饲料粉料是什么?蛟龙是干啥的 饲料搅拌机,应该如何使用? 饲料绞龙输送机生锈怎么办? 梦幻西游法蛟龙5技能怎么打书? 散装饲料车打料可以打多高? 国产蛟龙400的ABS怎么关掉? 蛟龙号是怎么实现下沉和上浮的呢~ 蛟龙400cc摩托车是什么牌子车? 环球蛟龙电动车质量怎么样? 制作蛟龙号深潜外壳的特种钢具备的物理性能是什么? 蛟龙200cc摩托车最高时速 徐芑南的“蛟龙”号总设计师 烟台冠赢国际贸易有限公司怎么样? 厦门冠赢网络科技有限公司怎么样?