基金上的单位净值与累计净值有什么不同?

发布网友 发布时间：2022-04-29 06:07

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热心网友 时间：2022-06-20 10:27

基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

热心网友 时间：2022-06-20 10:27

单位净值
就像股票价格一样，一开始都是1元，如果你买了1000，净值变成1.1那你就赚了10%，资产就是1100了（排除手续费情况）净值越高说明经理操作的好，专业度高。
累计净值
是包括了以往分红的，分红次数和幅度越高累计净值就高了，说明历年的收益好，以这个为参照可以判断基金的优劣和成长性，购买和赎回看你要投资那种类型的了，时机操作起来我觉得讲究不大~~

热心网友 时间：2022-06-20 10:28

简洁明了的说：
基金的单位净值是指上次分红之后的净值，而累计净值就是基金发行以来累计的净值数额。

热心网友 时间：2022-06-20 10:28

购买和赎回主要看单位净值，看这个就可以了，至于累计净值是基金成立以为一共的收益，单位净值是指今年当前的收益～

热心网友 时间：2022-06-20 10:29

1、单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。

2、累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

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