办中国银行卡为什么要提供工作证明和居住证明?

发布网友发布时间：2022-04-29 12:48

共5个回答

热心网友时间：2022-06-28 03:33

为了防止银行卡买卖、洗钱等犯罪行为。其实严格来说，并不是一定要到派出所去开立居住证，不过不可否认的是目前所有银行对于用户的开卡审核力度远远高于以往，甚至没有相关辅助的佐证材料，银行直接拒绝给你开户，而之所以这样，问题的关键在于央行发起的“断卡”行动。
其实银行并不一定会让你去*机关开立居住证，银行的要求一般只是需要你提供能佐证你在该城市工作或生活证据，不然你为什么要在本地区办卡呢？不过佐证材料并非都要求居住证，居住证只是其中一种而已，比如公司开立的工作证明也可以作为佐证材料或者你有公积金缴纳的记录也行（会显示你在哪里缴纳），所以居住证并不是唯一的，当然可能你目前失业或者你办卡的银行要求较严格，所以才会让你提供居住证。
上述针对是外地户口，对于本地户口（仅指本县级范围内的户口，同一个地级市内跨县也认为是异地），如果是开立第一张银行卡，一般会松一些，不要求提供佐证材料，但如果要开立多张，银行也会比较慎重，让你提供开卡的原因用途，必要时也会让你提供佐证材料。
如果断卡行动没有取消，那么以后在银行开卡的审核的要求就不会降低，当然即使降低要求，也不一定要去*机关开立居住证，毕竟这只是其中一个佐证材料而已，军官证、机动车驾驶证、社会保障卡、学生证、单位工作证等等也可以成为佐证的材料。虽然开卡比以往麻烦，但其实这对于广大的人民群众而言，并无坏。
拓展资料：
一、工商银行95588热线客服介绍，防止银行卡买卖、洗钱等犯罪行为，根据人民银行相关规定，个人开户需带上有效身份证前往网点进行当面沟通，核实开户目的，工作人员会根据开户人开户目的及实际情况说明需要提供居住证、社保卡等辅助证明材料，具体以网点的要求为准，如果是学生，一般要求提供学生证、教育一卡通等资料；如果是出于工作目的，一般要求提供当地的工作证、在职证明或相关合同等资料；如果是出于居住目的，一般提供居住证明、房屋购买合同或租赁合同等资料。
二、“为落实尽职调查工作要求，开户除提供身份证外，还需提供相关的证明材料。由网点对客户的身份信息及开户用途进行审核，通过后才能开户。”建设银行95533热线客服介绍，网点办理规定基本一致，需提供哪些材料由当地网点工作人员介绍为准。“断卡”行动切断不法分子开办银行卡渠道。

热心网友时间：2022-06-28 03:33

现在为了防范金融风险，加强银行卡及账户管控力度，对于新办理银行卡除本人身份证件原件外，还需要提供其他辅助证明，证明办理的银行卡是本人使用，而非是空卡、套卡、代办等情况。辅助证明包括工作证明、居住证明（暂住证）、个人收入证明、联系电话至少使用三个月以上等等。

热心网友时间：2022-06-28 03:34

以前办理银行卡只需提供本人身份证，但现在人民银行为了打击银行卡诈骗，实行断卡行动，要求公民办理银行卡时，不光要提供本人身份证，还需提供工作证明或者居住证明。

热心网友时间：2022-06-28 03:34

办理中国银行储蓄卡是不需要提供工作证明和居住证明的，除非你是外国籍的人员，在中国工作才须提供居住证明。

热心网友时间：2022-06-28 03:35

要看你是办什么卡，银行卡分为储蓄卡和信用卡，普通储蓄卡，以前只需本人提供身份证，现在人民银行要求提供工作证明。办理信用卡一直要求不光提供本人身份证，还要证明稳定收入的工作证明或财产证明。