电子票据业务银行的风险点有哪些

发布网友发布时间：2022-04-29 22:45

共1个回答

热心网友时间：2022-06-24 22:08

一、票据业务风险可以概括为两大类：一类是外部风险，另一类是内部风险；
二、外部风险包括使用变造、伪造票据、“克隆票”、作废票据、达到骗取银行资金的目的；
三、内部风险包括：
1、内部人员直接参与作案；
2、业务人员经验不足，识假辨假能力不够；
3、是内控制度不严。银行经办人员有章不循，违规操作，为企业随意开户，不按规定审核票据，不坚持复核制度，让犯罪分子有机可乘；
4、银行间协作有待改进。银行之间在票据查询、查付、防伪上还没有形成一个统一的平台和有效的检查系统，对查询的答复缺乏责任心也是票据犯罪分子屡屡得逞的重要原因。