做外贸的你这些信用证的知识点都了解吗知乎
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发布时间：2023-03-23 03:18
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时间：2023-10-13 04:17
本文将从信用证的概念和操作逻辑入手，详细介绍使用信用证的操作流程，以及卖家作为外贸业务员在这个过程中应该考虑的细节。希望对大家有帮助。
什么是信用证？
信用证是由进口商的银行代表进口商出具的书面文件。通过信用证，出口商可以确保发送银行将支付出口商的国际贸易。进口商是信用证的申请人，而出口商是受益人。在信用证中，开证行承诺按照约定的时间表和指定的单据支付上述金额。
信用证的指导原则是开证行只根据提交的单据付款，而不需要他们亲自保证货物的运输。如果提交的单据符合信用证的条款和条件，银行没有理由拒绝付款。
信用证的操作逻辑是什么？
信用证是贸易中常用的支付方式。开证行可以按照申请人(进口商)的要求和指示行事，也可以自己的名义行事。根据信用证安排，开证行可以向受益人(即出口商)(或按付款人的顺序)付款。或者，开证行可以接受出口商开具的汇票。开证行也可以授权通知行或指定银行支付或承兑汇票。
信用证的操作流程
信用证下的整个流程包括四个主要步骤：
步骤1-签发信用证
双方就合同和信用证的使用达成协议后，进口商向开证行申请开立以出口商为受益人的信用证。信用证由开证行发送给通知行。后者通常位于出口商所在国，甚至是出口商的银行。通知银行(保兑行)核实信用证的真实性，并转发给出口商。
第2步-货物交付
在收到信用证后，预计出口商将对其进行核实，满足其要求，并开始货物运输流程。
步骤3-向保兑行提供单据
货物装运后，出口商(单独或通过货运代理)将单据提交给通知行/保兑行。
第4步-结算进口商的付款和货物所有权
然后，银行将它们发送给开证行，并根据情况支付、承兑或议付金额。开证行核实单据并从进口商处获得付款。它将该文件发送给进口商，进口商使用该文件获得装运货物的所有权。
使用信用证的常见问题。
外贸公司使用信用证的基本原因是信用证可以保证付款。但是，为了收到付款，提交的单据必须符合信用证的条款。为了满足要求，有必要在装运前检查信用证。以下是使用信用证时需要核对的细节。
1.公司名称拼写是否正确，地址是否正确？
一个外贸公司可能有多个相关地址。LC中显示的地址(可能是贵公司总部)可能不是文件中显示的地址。确定双方都同意，不然银行会打电话给你确认。
2.你需要确认信用证吗？如果是，确认该行是否可接受？
如果对买家所在的国家或开证行不满意，可能需要确认一下。你还需要确保你对银行满意，并得到他们的确认。
3.信用证的金额和币种是否正确？
金额和币种是否与销售合同一致？如果信用额度是规定的金额，就可以了。最多只能提取一分钱的LC值。如果在信用证数量中使用类似的“近似”表述，它将自动有正负10%的资金余地。
4.合同期限可以接受吗？
你想什么时候付款？如果在信用证发出时付款，则需要汇票。如果您同意某个付款期限，汇票应正确反映正确的付款日期。
5.产品描述是否正确？
这是银行审计中非常严格的问题之一。*上的商品描述必须与信用证上的描述完全一致。如果信用证拼写错误，您必须要么在*上拼写错误，要么修改信用证。
6.运输细节是否正确？
运输方式与你们的销售合同一致吗？装货港/卸货机场可以接受吗？可转让提单和不可转让提单处理是否正确？这些关键问题需要在LC中得到纠正。
7.你能满足交货日期吗？
如果此日期适逢周末，则仍必须在此日期之前交付；不会自动顺延到下一个工作日。
8.保险说明书正确吗？
作为卖方，你是要提供保险，还是买方负责这个细节？这符合国际贸易术语吗？
9.有效期可以接受吗？在你的国家会过期吗？
如果这一天适逢周末或银行关门，那么你必须在下一个银行工作日之前提交你的文件。
10.信用证包含偿付指示吗？
如果没有，除非你的银行作出特别安排，否则在单据到达开证行柜台之前，付款将不予支付。这可以接受吗？
11.银行费用是否由正确的一方支付？
买卖双方支付自己的银行费用是很常见的。这一点在信用证中得到同意并明确说明了吗？
12.信用证受制于UCP 600吗？
如果信用证以SWIFT格式开具(许多国际银行交易中使用的标准格式，包括信用证的开具)，开证行自动同意将其信用证置于UCP 600下。任何其他格式，且不提UCP 600，你可能应该修改LC。
信用证的执行
检查完信用证后，如果你确信一切都可以接受，你就可以继续装运了。
但是，如果信用证有问题，必须做出一些决定：为了安全，纠正操作，或者在知道问题和差异后继续运输。还是信用证太差，你应该考虑取消订单？在这种情况下，你应该和公司内部管理层沟通。
