浙江泰隆商业银行违法违规
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发布时间：2023-04-08 21:49
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时间：2023-09-15 20:17
日前，银监会台州监管分局行政处罚信息公开表显示，浙江泰隆商业银行股份有限公司(以下简称“浙江泰隆商业银行”)因7项违法事实被罚款210万元。
浙江泰隆商业银行具体违法违规行为包括：一是贷款管理不到位，个人贷款资金流入房市；二是贷款管理不到位，未按约定用途使用个人贷款资金；三是贷款管理不到位，信贷资金被挪用于存放银行承兑汇票；四是员工管理不到位，员工在工商企业兼职；5.员工将信用卡借给他人使用；六是贷款资金被他人使用；第七，财务代客运营。
据不完全统计，2023年4-5月，浙江泰隆商业银行宁波分行、浙江泰隆商业银行绍兴分行先后收到罚单，金额共计310万元。
具体来看，2023年4月2日，宁波银监局行政处罚信息公开表显示，浙江泰隆商业银行宁波分行因吸收存款不当，未充分认定关联方及员工个人，未报告相关法人信贷业务及未执行退出制度，违规挂名发放贷款，未做好贷款“三查”，贷款资金违规流入房市，被罚款215万元。
2023年4月23日，浙江泰隆商业银行宁波分行因贷款“三查”未尽职被罚款30万元。
2023年5月6日，浙江泰隆商业银行绍兴分行未对贷款“三查”进行尽职调查，贷款资金未按约定用途使用；员工行为管理不到位，被罚款65万。
公开资料显示，浙江泰隆商业银行成立于2006年，是一家股份制城市商业银行。其前身是台州市泰隆城市信用联社。目前已开设台州、丽水、杭州、宁波、上海、苏州、衢州、金华、嘉兴、湖州、绍兴、温州、舟山等13家分公司。
浙江泰隆商业银行2021年年报显示，2021年营收126.81亿元，同比增长24.69%；归母净利润35.36亿元，同比增长22.08%。经营活动产生的现金流量净额为90.02亿元，同比大幅下降64.62%。截至2021年末，浙江泰隆商业银行总资产3125.53亿元，比上年末增长21.11%；贷款及垫款1978.32亿元，比上年末增长22.21%，占总资产的63.30%。
其中，浙江泰隆商业银行贷款分布在小微企业聚集的批发零售业、制造业、建筑业、交通运输业、仓储和邮政业四大行业。四大行业贷款余额合计占全部贷款的76.77%。
资产质量方面，截至2021年末，浙江泰隆商业银行不良率为0.93%，较去年末下降0.02个百分点，逾期90天以上的贷款全部统计为不良贷款；拨备覆盖率为293.79%，较去年末上升14.50个百分点。
