金融衍生工具主要功能

发布网友发布时间：2022-04-23 00:42

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好二三四时间：2022-10-03 21:58

1、风险管理功能。风险管理功能的另一个名字是套期保值功能，风险管理是金融领域的先行者创造金融衍生工具的初衷。想规避风险的对冲者通过金融衍生工具将风险转移给愿意承担风险的投机者，以达到风险转移的目的。

2、价格发现功能。金融衍生工具的交易成本往往低于传统的金融产品，而且反应速度具有更为明显的优势。因此，当投资者对于未来价格的预期因为经济政策或者其他因素发生改变时，他们会优先在金融衍生工具的交易中做出相应对策。所以金融衍生工具的价格变动，往往被用来判断金融产品的价格走势，这就是金融衍生工具的价格发现功能。

3、金融衍生工具的诞生金融领域一次至关重要的创新，是金融行业从业者智慧的体现。除了上述主要功能外，金融衍生工具还在提高市场效率、投机、降低交易成本等方面发挥着不可替代的作用。

热心网友时间：2023-06-30 03:41

金融衍生工具（又称“金融衍生产品”）的主要功能有规避风险，价格发现，它是对冲资产风险的好方法。

注意：任何事情有好的一面也有坏的一面，风险规避了一定是有人去承担了，衍生产品的高杠杆性就是将巨大的风险转移给了愿意承担的人手中。交易者可以分为三类：对冲者（hedger）、投机者（speculator）以及套利者（arbitrageur）。

对冲者采用衍生产品合约来减少自身面临的由于市场变化而产生的风险。投机者利用这些产品对今后市场变量的走向下赌注。套利者采用两个或更多相互抵消的交易来锁定盈利。这三类交易者共同维护了金融衍生产品市场上述功能的发挥。

金融衍生产品交易不当将导致巨大的风险，有的甚至是灾难性的，国外的有巴林银行事件，宝洁事件，LTCM事件，信孚银行，国内的有国储铜事件，中航油事件。

扩展资料：

常见工具：

1、期货合约。期货合约是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定时间和地点交割一定数量和质量实物商品或金融商品的标准化合约。

2、期权合约。期权合约是指合同的买方支付一定金额的款项后即可获得的一种选择权合同。证券市场上推出的认股权证，属于看涨期权，认沽权证则属于看跌期权。

3、远期合同。远期合同是指合同双方约定在未来某一日期以约定价值，由买方向卖方购买某一数量的标的项目的合同。

4、互换合同。互换合同是指合同双方在未来某一期间内交换一系列现金流量的合同。按合同标的项目不同，互换可以分为利率互换、货币互换、商品互换、权益互换等。其中，利率互换和货币互换比较常见。

参考资料来源：百度百科-金融衍生产品

参考资料来源：百度百科-金融衍生工具

热心网友时间：2023-06-30 03:42

衍生金融工具的基本分类衍生金融工具可以从不同的角度进行分类，按照交易方式和特点进行分类是衍生金融工具最基本和最普遍的分类方式。按照交易方式和特点可以将之分为金融远期、金融期货、金融期权和金融互换。.......以期货为例，两大功能：1、转移风险 2、发现价格。衍生工具通过组合单个基础金融工具，利用衍生工具的多头或空头，转移风险，实现避险目的；衍生工具依照所有交易者对未来市场发现价格，价格的预期定价。.衍生金融工具的特点.1..衍生金融工具的产生以合约为基础。合约双方的权利和义务在签订合约之日起便基本确定，不需要或只需要少量初始净投资，而交易却要在将来某一时刻才能履行或完成。2.衍生金融工具的收益具有较高的不确定性。衍生金融工具所产生的收益，来自于标的物价值的变动，即约定价格与实际价格的差额，将随着未来利率、证券价格、商品价格、汇率或相应的指数变动而变动。3..强有力的财务杠杆作用和高度的金融风险形影相随。在运用衍生金融工具进行交易时，只需按规定交纳较低的佣金或保证金，就可从事大宗交易，以小搏大。投资者只需动用少量的资金便能控制大量的资源，一旦实际的变动趋势与交易者预测的相一致，即可获得丰厚的收益。但是，伴随巨大收益的是巨大的风险，一旦预测有误，出现金融风险，就可能使投资者遭受严重损失，甚至危及整个金融市场的稳定。4.产品设计高度灵活金融衍生产品种类繁多，可以根据客户所要求的时间、金额、杠杆比率、价格、风险级别等参数进行设计，让其达到充分保值避险等目的。然而，由此造成这些金融衍生产品难以在市场上转让，故其流动性风险也极大。

热心网友时间：2023-06-30 03:43

金融衍生工具市场的功能：（1）价格发现功能。（2）套期保值功能。（3）投机获利功能。