如何到银行提取备用金?
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发布时间：2022-04-22 21:20
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热心网友
时间：2022-06-03 23:33
去银行提取备用金所需资料如下：
1、必须是基本账户才可以取现。
2、要填写现金支票，并加盖在银行预留的全套印鉴：财务章、法人章（背面也要盖）。
3、将经办人身份证及支票给银行柜台即可取现。
去银行提取备用金会计分录做法：
1、当外差人员借款作为备用金时：
借：其他应收款-备用金--某某，
贷：库存现金
2、从银行提取现金作为备用金
借：库存现金
贷：银行存款
备用金主要用于小额零星报销费用支出，其使用范围除工资统发项目外的国家规定对个人的其他支出。出差人员必须随身携带的差旅费，购买原材料，应急奖金和其他确需支付现金的支出等。
扩展资料：
备用金保管注意事项：
1、备用金收支应设置备用金账户，并编制收、支日报表送交经理查看。
2、备用金定期根据取得的*编制备用金支出一览表，及时反映备用金支出情况。
3、备用金账户应做到逐月结清。
4、出纳人员应妥善保管各种与备用金相关的各种票据。备用金的管理不论采用何种办法，都应严格备用金的预借、使用和报销的手续制度。
参考资料来源：百度百科-备用金
参考资料来源：百度百科-储蓄业务备用金
热心网友
时间：2022-06-03 23:33
方法如下：
1、为了资金的安全，对公账户进行现金提取的行为，其要求是非常严格的。在这里有两种常用的取现方式可供选择：
（1）直接取现：所谓的直接取现，是从基本账户里直接提取现金，这需要开具现金支票进行操作。而银行会根据不同企业，核定的不同的备用金领取限额。
（2）间接取现：间接取现就比较好理解和操作了。就是通过转账把款项转给别人，再从个人账户进行取现，就方便得多。但是需要提醒大家，这样做是不符合规定的，不建议用这个方法。
2、正常来说，企业开设基本户的时候，银行会为该企业核定的每日取款限额，且每天取现累计金额不可以超过这个限额，所以现金支票的金额也需要慎重填写。现金支票与转账支票填写相似，而且也需要加盖财务章和法人章。当然，经办人的身份证也是必不可少的资料。
扩展资料：
1、预支备作差旅费、零星采购等用的备用金，一般按估计需用数额领取，支用后一次报销，多退少补。前账未清，不得继续预支。对于零星开支用的备用金，可实行定额备用金制度，即由指定的备用金负责人按照规定的数额领取，支用后按规定手续报销，补足原定额。
2、实行定额备用金制度的单位，备用金领用部门支用备用金后，应根据各种费用凭证编制费用明细表，定期向财会部门报销，领回所支用的备用金。
3、对于预支的备用金，拨付时可记入“备用金”（或“其他应收款”）科目的借方；报销和收回余款时记入该科目的贷方。在实行定额备用金制度的单位，除拨付、增加或减少备用金定额时通过“备用金”科目核算外，日常支用报销补足定额时，都无须通过该科目而将支用数直接记入有关成本类科目、费用类科目。
参考资料来源：百度百科-备用金
热心网友
时间：2022-06-03 23:34
2.一般来说，收款人如果填本单位的话，此时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章，之后收款人可凭现金支票直接到银行提取现金。
3.如果现金支票收款人填收款人个人姓名，此时现金支票背面不盖任何章，收款人在现金支票背面填上身份证号码和发证机关名称，凭身份证和现金支票签字领款。
4.但有些银行使用现金支票时无论你取多少，收款人填单位取还是个人，都要出示取款人身份证的，具体每间银行有差异，第一次和未办过业务的银行打交道，最好就带齐现金支票、财务专用章、法人章、取款人身份证办理。
5.至于提多少要预约，这要似乎你开户行的规定，常见有5万，也有10万，请提前一天打电话打银行咨询即可。
热心网友
时间：2022-06-03 23:34
热心网友
时间：2022-06-03 23:35
