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进出口企业应汇率风险管理的几种有效易用方法

发布网友 发布时间:2022-09-07 01:42

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热心网友 时间:2023-02-14 23:10

近年来, 由于人民币汇率盯住单一美元, 对于采用美元结算的我国大部份进出口企业来讲, 很少绷紧汇率这“ 弦”。2005 年7 月21 日, 人民币兑美元的汇价一次性调整到8.11, 人民币升值2% 。对进口商来说, 尽管支出美元数量不变, 但用人民币购汇后再支出,相当于节约了2% 人民币成本; 对出口商来说, 收到的美元数量没有减少,但结汇后的人民币却减少了2% 。从2005 年7 月21 日后的情况看, 人民币对美元汇率只是微调, 对进出口企业尚未形成剧烈的冲击, 但是我们应该看到, 7 月21 日实施的人民币对美元汇率的调整并不是简单的一次性调整, 它很可能揭示了中国在引入一个新的渐进性的汇率形成机制。也就是说, 今后人民币汇率浮动的范围存在逐步扩大的可能性, 而且汇率变化的频率将由市场决定, 形成市场驱动型汇率制度, 而不会由央行使用行政手段来直接调整人民币汇率。因此, 进出口企业必须绷紧汇率这根“ 弦”, 学习、熟悉并与新汇率制度共存才能有效地规避汇率风险, 也才能为商战中立于不败做好准备。
出口避险( 一) 出口报价:
1. 出口业务风险始于报价。一般来讲, 为规避汇率风险, 可用人民币报价所需的外币结算, 或在外币报价中加列汇率条款, 由卖方或买卖双方共同负担汇率风险, 但以人民币非国际流通货币来看, 由于买方无法排除汇率风险, 必定在价格上求取补偿,所以这种排除汇率风险的方法不一定真正有利。
2. 以外币报价, 不论汇率风险是否规避, 原则上成本的计算以远期汇率为准, 不能使用即期汇率, 在长期策略上, 应拓展强势货币地区市场,并以强势货币报价。对非强势货币市场必须以第三国货币计价时, 可使用美元或欧元, 因人民币对美元、欧元汇率与其它通货相比较较为稳定。如果外汇收支均采用同一强势货币, 可收汇率风险相抵的效果。
3. 采取分散市场的策略排除汇率风险。即企业可以选择不同的货币报价。例如在出口报价中, 可采用部分以美元报价, 部分以日元报价, 如美元上升, 日元下降, 或美元下降, 日元上升, 可以使汇总各货币对人民币的平均价格维持一定水平。如果在出口货物时采用一半以美元报价, 一半以日元报价, 则不论外汇市场变化如何, 对出口货款人民币总收入影响不
大。理论上讲, 因报价带来的外汇风险在成交前与成交后不同, 成交后出口厂商即承担外币贬值风险, 可以卖出远期外汇或借入报价外币, 并在即期市场卖出。在报价成交前, 卖出远期外汇并不适当, 因为卖出后报价并未成交,又适逢外币汇率上升, 出口商必须以高价从即期市场买入办理交割, 会蒙受很大损失。在实际操作中, 由于汇率变化的成因受多种因素影响, 企业很难把握时机, 因此, 建议以防范汇率风险为主, 而不是投机获利。
( 二) 付款方式
出口企业可视国际市场状况与对方信用而决定取舍。付款方式除关系着信用风险外, 并涉及资金的融通。出口企业以预付款方式出口, 于收取外汇后即办理结汇, 可避免外汇贬值风险。信用证方式出口于装船后, 即期信用证办理贴息, 其它方式可商洽外汇银行办理外币垫款, 在人民币升值期间应立即结售, 在人民币贬值期间, 可用外汇存款方式暂存或投资。
进口避险( 一) 进口计价
我国厂家进口商品一般采用外币计价, 由进口企业承担汇率风险。也有采用人民币计价外币结算的方式。 以外币计价, 就长期策略而言, 应采用弱势货币, 以强势货币进口原材料不利于我国厂家的出口及在制成品市场的竞争。外币计价的风险始于以外币签约或接受卖方以外币报价。为规避外币升值的风险, 进口企业可购买远期外汇或在外汇市场预购外汇存款或投资。在外币有明显升值倾向时, 可提前偿付货款或购买外汇存放。在外币有明显贬值倾向时, 可延期付货款或商洽外汇银行垫付外币, 等汇率稳定后结汇偿还, 可获外汇贬值的利益。
( 二) 付汇方式
在人民币升值期间, 可采用延期付款的方式, 如采用远期信用证方式。但弱势货币的利率常比本币利率高,是否真正有利应该仔细计算, 在人民币贬值期间, 应尽早结汇以避免损失。
三种常用的外汇风险避险方法
在进、出口避险中涉及到的外汇风险管理中的保值法、选择货币法、提前或延期结汇法、进出口贸易结合
法等, 理论上都是可以采用的。理论可以用来指导实践, 但理论并不一定能够完全地、无条件地应用于实践。理论之所以不完全等于实践, 既有约定俗成的因素, 即人们习惯于用哪种方法; 也有实践上困难的因素, 即这种方法效果并不十分理想, 因而在实践中难以实施。事实上, 在我们进行进出口贸易的实际业务中, 有三种较为常用的防范外汇风险的方法, 我们称之为外汇风险管理的基本方法。
进出口企业应汇率风险管理的几种有效易用方法

1. 出口业务风险始于报价。一般来讲, 为规避汇率风险, 可用人民币报价所需的外币结算, 或在外币报价中加列汇率条款, 由卖方或买卖双方共同负担汇率风险, 但以人民币非国际流通货币来看, 由于买方无法排除汇率风险, 必定在价格上求取补偿,所以这种排除汇率风险的方法不一定真正有利。2. 以外币报价, 不...

进出口企业应如何规避外汇风险

③平衡法(Matching)。在同时期,尽可能创造一个与受险货币进额同、期限同,资金反向流动的合同规避风险。④多种货币组合法(Portfolio approach)。也称一篮子货币计价法,在进出口合同中使用两种以上货币计价法消除风险。当进口或出口时,一种货币发生升值或贬值,不会有很大外汇风险,若计价货币中几种上升...

外汇风险管理的方法有哪些

外汇风险管理的方法主要包括以下几种:1. 货币选择法:企业在对外经济活动中,可以通过选择有利的货币进行计价结算以避免汇率变动风险。通常的原则是“收硬付软”,即选择汇率较为稳定的货币或呈上浮趋势的“硬”货币进行收汇,选择汇率可能下跌的货币或“软”货币进行付汇。例如,当美元汇率持续下跌时,一家...

企业在外汇风险管理中有哪些常用的手段

期限调整法是指进出口商根据对计价结算货币汇率走势的预测,将贸易合同中所规定的货款收付日期提前或延期,以防范外汇风险成获取汇率变动的收益的方法。按照“出口用硬币计价结算,进口用软币计价结算”的原则,当预测计价结算货币将升值时,出口商应争取对方的同意,延期收进外汇,以获得所收进的外汇能够兑换更多的本币的好处...

进出口企业如何有效防范汇率波动风险?

四、加强成本和费用管理。切实加强采购、生产、销售、储存、资金运筹等各个环节的成本和费用管理,充分挖掘内部潜力,降低成本和费用开支,扩大产品利润空间,增强出口产品的价格竞争力。五、争取与客户共担人民币升值所带来的损失。六、努力保市场、保客户。七、加快出口变现,减少应收外汇账款占用。企业出口...

外汇风险管理的方法有哪些

在国际收支中,企业通过预测支付货币汇率的变动倾向,提前或延期支付外汇款,达到补充外汇风险管理的目的.4、进出口贸易相结合.一是销售贸易法,将进口贸易与出口贸易联系起来进行货物交换.二是自动投入补充法,在某进出口商进行出口贸易的同时,进口贸易,尽量用同样的货币计价结算,调整收入、支付时间,将...

通过哪些市场可以对冲外贸中的外汇风险?

在国际贸易的复杂环境中,企业面临着汇率波动带来的诸多不确定性。然而,通过熟练运用几个关键市场,我们可以有效地对冲这些风险。以下是四个重要的市场工具,它们如同外汇风险管理的盾牌,帮助企业锁定成本,保障业务稳定。1. 外汇远期市场外汇远期市场是锁定未来汇率的战场。企业可以签订远期合约,预先设定购买...

怎样最有效的规避汇率风险

规避汇率风险主要分为两种策略。首先,自然避险法通过调整交易币种和结算方式,或通过压低采购价格、提高出口报价将风险转移给供应商或客户来减轻损失。此外,在合同中加入汇率相关条款也是有效手段。然而,这种方法会显著降低企业的竞争力,因此并非理想选择。其次,随着汇率锁定业务的不断发展,它成为了一种更...

进出口企业如何规避汇率风险?

通过出口押汇等短期贸易融资方式,出口企业可事先从银行获得资金,有效解决资金周转问题。同时,企业也可以提前锁定收汇金额,规避人民币汇率变动风险。 二是贸易融资成本相对较低。在贸易融资方式构成中,进出口押汇使用比重较高(约为80%),原因主要是出口押汇期限较短(一般在1年以内),可以较好地缓解外贸企业...

国际企业交易风险管理的方法有哪些

交易风险管理方法包括:1、远期市场套期保值(Forward Market Hedge):利用远期外汇市场,通过签订具有抵消性质的远期外汇合约来防范由于汇率变动而可能蒙受的损失,以达到保值的目的。2、货币市场套期保值(Money Market Hedge):通过在货币市场上的短期借贷,建立配比性质或抵消性质的债权、债务,从而达成抵补...

汇率风险有哪几种 外汇风险和汇率风险 外汇风险和汇率风险一样吗 汇率风险只在浮动汇率存在 没有汇率风险的产品 汇率风险的影响 汇率风险敞口 按汇率风险产生的特点 关于汇率风险
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