银行案件防控十必做
发布网友
发布时间：2022-09-18 23:33
共1个回答
热心网友
时间：2023-09-03 20:21
法律分析：建立案防工作台账。各基层网点主要负责人应建立案防工作台账，及时、认真、完整地记录台账。
定期分析案防工作。基层网点主要负责人每月组织召一次案件风险防范分析会。
组织案防教育。基层网点主要负责人要结合业务实际与风险形势，每月组织一次案防教育。
监控录像检查。基层网点主要负责人每月至少对当月的监控录像做一次抽查。
落实查库制度。基层网点主要负责人每月要查库一次，并对相关柜员上门收款业务、现金款箱等风险环节至少突击检查一次。
落实对账制度。基层网点主要负责人每月参与一次内部对账工作；每季至少参与或监督一次外部对账工作，每季对辖内至少一个对公重点客户进行走访，充分了解对账人员履职、对账差错处理、对账率达标情况等，并认真做好工作记录。
重要岗位人员风险管控。基层网点主要负责人应按规定组织或配合上级部门实施重要岗位人员轮岗、强制性休假、亲属回避等；通过回访客户等多种方式，定期（每季度至少一次）对理财经理、客户经理、上门服务人员及派驻专柜人员等重要岗位人员的业务情况进行抽查，及时发现并报告异常情况。
员工异常行为排查。基层网点主要负责人应至少每季度开展一次员工异常行为动态分析排查工作。
业务风险自查自纠。基层网点主要负责人应将各项禁止性规定执行情况纳入日常检查范围，查找业务经营存在的突出问题和操作中的薄弱环节，做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。每半年向上级行合规部门报告相关检查、整改等情况。
案件（风险）信息报送。基层网点主要负责人要根据《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》、《重大突发事件报告制度》等相关规定，及时、准确上报各类案件（风险）事件信息。
法律依据：《中华人民共和国人民银行法》第一条 为了确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币*的正确制定和执行，建立和完善*银行宏观*体系，维护金融稳定，制定本法。
