洗黑钱是什么意思,为什么要洗,为什么不慢慢用?
发布网友
发布时间:2022-04-22 09:27
我来回答
共5个回答
热心网友
时间:2023-09-14 10:15
1、比如你每个月收入5000,偷了几千万,去买套别墅。你说别人能不怀疑吗?!
2、因为你如果直接花钱,以你的收入是
无法获得这样高的收入的,只能通过相关的投资或者别的渠道转一圈回来后就可以光明正大的来花了。
3、所谓的“黑钱”当然可以直接花,你花十万、五十万或一百万没有问题,但是如果你花的钱与你的收入水平不符,那么就会引起税务部门的注意,因为挣钱(比如你发工资)是要同时缴税的,而你现在花的黑钱,没有交税记录。所谓洗钱,也就是要把没有交税的收入变成合法收入,即交过税的收入。比如说《绝命毒师》里演的开个洗车店,做生意,可以将黑钱加入到生意的收入当中,从而洗白。
4、洗钱就是,你花点钱为你剩下的大量赃款买一个合法的身份,这样别人再问你钱是从哪来的,你就可以理直气壮的告诉他:这是老子血汗钱,你要是敢打我钱的主意,信不信老子告你?!
5、你去抢劫,抢了1个亿,号码都是连着的,你怎么用?基本大额收款的商家都是隔夜存银行的,抢的钱一到银行就会被发现,一排查就知道你在哪。
你这一亿就成了不能花的钱,也就是黑钱。这时候有个开大型连锁超市的人来找你,说你一亿给他,然后他通过连锁超市花出去,但是要收手续费七千万,你想想不能用出的钱就是纸,于是同意了。通过连锁超市把一亿花出去的过程,黑钱变成了能用的钱(盈利或者货物),这就叫洗钱。
6、大型的贩毒组织都有形式化的公司作为财产转移支付的工具,用银行转账,底下的小弟交货。交货前签的合同也不是交易*的内容,而是拍电影、开演唱会等等,还有法律的保护。
把脏钱洗干净就可以适用各种对财产保护的法律,和各种适用白钱流通的社会功能(银行、保险、公正。。。。。)便于犯罪资产在社会正常流通。相比于不敢花的脏钱,洗钱的*力简直太大了。你还记得有些贪官,例如魏鹏远家藏亿元,却不敢花么?他要是懂得洗钱,让周围亲戚、老婆孩子开皮包公司给他洗钱,也许还能少点脏钱,少判两年。
热心网友
时间:2023-09-14 10:15
国家税务机关不是瞎的,银行流水超过30万就会被审查,你总不能把这些非法所得全部用现金支出吧,一两百还可以,一两百万你去路口大爷那买烟,一天两包中华,也要买上万天,也就是三十年。而能够上洗钱,没个千儿八百万的也不值得洗,至少没有人去洗千儿八百块的哈。
这个现钞不好处理的事,在古天乐的一部电影《*王之王》里也提到类似的问题,主角拿债权去换了几亿现金,结果发现全是连号的,根本不能大笔的用于支出。主角的台词里有说现在去超市买几块钱的东西大家都是刷卡(我们现在都是支付宝扫码),这么多现在难道放床底下吗?随身带几千万现在,上街就会被*当成毒贩的。你看人家的钱也是真钞呀,只是因为连号就不能花了,因为这钱来历不明很容易被银行核查,就这一关你都过不去,更别说后边还有税务机关审查你的合法纳税,偷税漏税的事,之后还有经济犯罪中的刑法涉及的巨额财产来源不明罪
(虽然这个只适用于国家公职人员,但普通老百姓如果银行有大笔资金流水出现,也会被经侦大队调查呀,因为你可能涉嫌非法集资呀。这个即使日常用支付宝微信如果有频繁的大笔流水也会被审查是不是有刷信用卡或者套现花呗之类的行为,直接给你封号冻结的太多了,一个支付宝都可以及时发现这些漏洞并迅速处理。更别说那些巨大的违法所得在市场流通,扰乱金融秩序,偷税漏税动国家的蛋糕的了。)
从银行到税务再到司法经侦部门的层层核查下,你说你这些黑钱不洗白你怎么花出去?
而且既然能获得大笔的来历不明的钱,不仅代表这笔钱的大小而已,还有获得这些钱的人一定不是为了拿这些钱简单的用于日常开支婚丧嫁娶的这些生活琐事上的。一定是不把钱作为钱来消费,而是作为资本来投资的。你说你买块地皮搞房地产,或者买栋商城进行商业开发,或者投资一些领域,在上交所炒股票,搞期货。你总不能都提着几大袋子的现金去吧,这不是自投罗网吗?你前脚跨进去,后脚就会有*跟上来,然后核查你的财务报表,你对不上,就等着牢底坐穿吧。我有个做财务的朋友,我问过她一些基本的审计税收问题。有没有一些合法合规的避税方法。她直言不讳的说没有,凡事挖空心思搞这些的都进牢里了。只有老老实实的纳税才是最合法合规的方法。
那么为什么这些钱一定要洗白,而不是直接花?
一是钱本身的问题,这些钱来源不明,不能直接花,特别是大笔交易,容易被审查。银行,税务,经侦都不是傻子。
二是所有者的需求决定了,只有把钱洗白了才能更好的使用,从而用这笔钱通过投资获得更多的合法收入。(不要想太多,凡是敢于搞这些的一定是贪婪无度的人。你让他们及时止损,不要再搞了,他们做不到的。平平淡淡的生活是我们的人生底色,牢底坐穿则是他们的人生目标。)
所以可以看到不管是从钱的本身性质还是所有者对这些钱的使用都决定了他必须去洗白它,然后才能使用。洗钱对于他们处理这些来历不明的钱是一种必然。
热心网友
时间:2023-09-14 10:16
为什么不能直接把钱存进银行呢?因为银行有反洗钱系统,简而言之就是为了防范洗钱风险而建的系统,通过一系列电脑和人工判断,找出洗钱者并上报。大家看电影,绑匪敲诈都是索要现金也就是这个道理。
用一个假设的案例帮大家更好地明白。
当你通过非正常手段获得2000万巨额,这个时候如果你把钱存进银行,会因为金额巨大引起银行注意,他们万一查你,你无法合理地解释清楚来源,那么你就会被调查然后被揪出。
那到底怎么通过一些方法让这个2000万完全合理呢?这个过程就是称为洗钱。
洗钱通常有以下几个方法:
1、开餐馆
不用管餐馆生意好不好。我一口咬定这个餐馆一年赚1000万或者更多,实在不行我多开几个餐馆不行?开办餐馆的钱直接现金就可以支持。餐馆一天的流水很大,食材采购、物资补充等都需要钱,顾客来付钱的时候都付的现金(当然有支付宝和微信)。我也可以自己用2000万中的一部分来自己的餐馆花钱,算账的时候多算点,这样一操作,我的部分钱是不是就是正当收入了,又有谁可以查出什么呢?然后这样下来,流水会十分可观,除非把每笔账都查得很清楚,不然真的很难去找出猫腻。同理,像KTV、酒吧、大型商铺等等高消费的地方都可以用来洗钱,我用我自己的钱来我自己的店消费,慢慢地黑钱就变百钱了。
2、拍电影
大家可能觉得拍电影怎么洗黑钱。
其实里面大有内幕,这个套路是这么走的:
对外号称1个亿的投资,多少多少投入,3000万分给明星,签个阴阳合同,实际给她500万,附带条件某某某,你懂的;2000万请个大导演,实际给他300万意思一下;3000万请个草台班子的国际制作团队,实际给他300万(五毛钱特效就这么来的),剩下2000万才是正常拍电影的钱。这样的电影赚了更好,不赚也把1亿的黑钱洗成正常收入了。
3、游戏
大家肯定听过游戏有托,十几万自己开个游戏,疯狂找托,疯狂往游戏充钱。其实就是冲给自己,又刺激了玩家的充值*又洗了钱。这就是为什么烂游戏这么多的其中一部分原因。
洗钱的方式其实还有更多,多到无法想象。找个荒山建个庙,整个庙里就布施箱是真的。
不过我所举的例子是很简单的,实际情况复杂得多。但,若想人不知,除非己莫为。只要有操作,就会留下痕迹,就有被发现的可能,金融秩序和社会公正就可以得以维护
热心网友
时间:2023-09-14 10:16
因为要把非法所得钱财就成了合法收入。这就是洗钱的“起源”。
洗钱的过程已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节。一方面,通过洗钱,有组织犯罪掩盖了其犯罪活动的踪迹,在得以“正当享受”犯罪所得;另一方面,洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金,使其能够以“合法掩护非法”,不断扩大犯罪势力。
洗钱是一项复杂的活动,它往往要经过许多复杂过程才能达到掩饰犯罪收益来源的目的。一个完整的洗钱行为一般要经历处置、培植、融合三个阶段。
第一阶段:处置阶段又称“放置”的过程,是洗钱活动的第一个环节,即将犯罪非法收益通过存款、电汇或其他途径放入一个金融机构。
特点是将犯罪收益处理为其他易于掌握和看起来不是特别可疑的形式进行保管。如走私大量的货币现金、将赃款转作金融机构存款以便与合法存款混同、分散存款或进行商业交易、其他放置赃款方式等。经过处置阶段后,不法分子的非法收益进行了初步的加工和处理,为进一步洗钱的顺利实施提供了条件,成为整个洗钱活动的基础。
第二阶段:离析阶段又称为“分离”、“分层”、“培植”的过程,是具体的“清洗”钱的过程,也是洗钱活动的核心。在这一阶段,不法分子利用种种手段将非法收益在不同国家和地区来回划转,采取多种形式使非法收益披上合法外衣,模糊非法收益同犯罪收入之间的关系。
如通过银行、保险公司、证券公司、黄金市场、汽车市场甚至街头零售业,制造出复杂的交易层次,多次转移或多次交易,甚至采取匿名交易,刻意蒙蔽或规避审计,将非法的资金与其来源之间的联系人为地割断。这一阶段的主要目的是掩饰、隐瞒非法收益的来源和性质,使之披上合法的外衣。
第三阶段:融合阶段又称“一体化”、“整合”、“归并”的过程,是洗钱活动的最后一环,也被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法。
在这一阶段,不法分子把经过离析后、一般人难以觉察其非法性质和来源的财产以合法财产的名义转移到与犯罪集团或犯罪分子无明显联系的合法机构或个人的名下,投放到正常的社会经济活动中去。这样,犯罪分子就可以自由支配清洗后的收益,进行挥霍、享受,实施新的犯罪,甚至恐怖犯罪。
至此,洗钱活动的所有过程已经完成。当然,由于洗钱活动的多样性和复杂性,这三个阶段的界限很难划清,有时,三个阶段可能同时发生或者某两个阶段重叠在一起。
热心网友
时间:2023-09-14 10:17
您好,洗钱”(Money Laundering)是指将*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。现代各国法律对洗钱的解释不完全相同,金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会,从金融交易角度对洗钱进行了描述:犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作*或转移,以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项"。即常言之“洗钱”。
“洗钱”一词,源于本世纪初,美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套,于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗,这就是最初的洗钱。
洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生,是这些犯罪的下游犯罪。从司法角度看,洗钱成为一种“犯罪屏障”,既妨害了司法活动,也助长犯罪分子有恃无恐的气焰,促使他们不断实施犯罪。从金融管理秩序角度来看,洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱,这不仅侵害了金融管理秩序而且也严重破坏了公平竞争规则,破坏了市场经济主体之间的自由竞争,从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响。
洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程:一、入账,即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构;二、分账,也就是通过多层次复杂的转账交易,使犯罪活动得来的钱财脱离其来源;三、融合,以一项显示合法的转账交易为掩护,隐瞒不法钱财。通过这些过程,罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。
洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、*的**以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱已经变得越来越国际化,而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。
据国际货币基金组织统计,全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2%至5%,介于6000亿至1. 8万亿美元之间,且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下,洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际*经济秩序的危害极大。