如何成为金融分析师?

发布网友 发布时间：2022-04-23 08:48

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热心网友 时间：2022-05-05 23:14

可以从事的岗位有很多，例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、*、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等

介于每个人的情况都有所不同，以拿CFA从业者的投资分析师为例，为大家普及了金融人的职业发展之路。

一、Analyst（分析员）

投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。

研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是锻炼人的岗位。

这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。

二、Associate（副经理）

Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。

虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。

三、VP（副总裁或经理）

如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。

VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA*考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。

四、Director（总经理、董事）

根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在重要的客户上。

五、MD（董事总经理）

Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定。

MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。

以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。

当然，CFA的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的CFA证书，恐怕连门槛都进不去呢。

热心网友 时间：2022-05-06 00:32

你擅长捣鼓和解释数字并计算解决方案。你很乐意在团队项目上工作，有时会指导他们在繁忙的学术时间表内完成任务。你很好地与人交往，可以有效地与他们沟通，并轻松地赢得他们的信任。您希望将自己的技能应用于将获得高回报并提供大量晋升机会的职业。

而你现在想要开始，而你还在继续攻读金融，商业或经济学的本科学位。或者你也许正在考虑换个职业。

财务分析可能是理想的职业选择。

作为一名金融分析师，您将与资产管理公司，公司企业或拥有充足捐赠的非营利机构合作- 您将在这里指导他们的投资决策，无论他们处于投资的买入还是卖出阶段汽车。

这篇文章提供了一系列要求- 学术，知识和个人- 在申请金融分析师职位之前，您必须具备的要求。它还为您提供一些指导，帮助您从事大学生金融分析师职业，因此您可以在所有其他人都想要追求这个激动人心的利润丰厚的职位上领先一步。

金融分析师的职业前景是乐观的。BLS的预测表明，财务分析就业将从2016年到2026年增长11％。财务分析师的薪酬范围从每年72,000美元到106,000美元的薪水和奖金。

财务分析师一览

金融分析师建议为其资产组合收购投资工具或出售投资工具作为其业务一部分的公司或机构。投资范围从债券，票据，股票，货币市场和共同基金账户到期权，期货，外汇和掉期。

您将负责监控和计算投资工具在不同经济和业务情景下的表现，根据公司的需要选择最有希望的投资回报率。这也意味着您必须了解公司或机构的财务状况，以及如何监控和跟踪这些数字与投资本身的财务潜力。

您将与第三方投资供应商或卖家密切合作，作为您的客户群，并与负责公司底线业绩的行政级员工密切合作。您必须知道何时收听和摘要信息，以及如何清楚解释您的投资建议。

金融分析师的责任要求很高。你需要一套确定的技能- 一些固有的和一些获得的- 才能成功。但成功滋生自我满足和奖励- 以追求*的形式，并为此获得报酬。你可以在这里找到更多关于财务分析是否适合你的职业。

你需要的个人，软技能

购买或出售投资工具的混乱，快节奏的环境需要精神，身体和品格的优势。您将负责公司和机构的财务福利，因此您必须与投资供应商和采购商建立信任关系，并且您必须从分析代表的人那里获得信任。

雇佣你的公司或机构期望从金融分析师处获得以下软技能：

自我保证和信念- 在压力包围的情况下做出冷静，决定性的评估，通过散发平静和信心建立信任感。

细致的沟通技巧- 影响和说服他人以殷勤的聆听和清晰的表达来跟随您的主角，包括无瑕的书写技巧。

奉献精神和承诺- 确定任务的优先次序，确保完成任务的最后期限，即使不在工作场所，也始终关注经济和商业趋势。

每周工作80至100小时的能量和耐力工作，包括连续的多任务处理，从数字处理到投资监控，再到客户和行政会议等。

自我牺牲- 完全沉浸在公司及其文化中的团队成员身上，其中包括事后社交活动。

许多这些个人特征可能是固有的。但他们也可以通过自助书籍，大量重复练习或训练，甚至体力锻炼来获得，从而帮助维持疲惫的小时。

接下来......硬技能

你应该追求的课程和你需要的知识

你很可能倾向于本科课程，主要集中在数学，数学，经济学方面- 主要依靠你的智力技能。本部分为您提供了一个基本概念，您应该选择哪些课程将您的智力技能转化为金融分析师的职业，同时也让您了解公司在填补职位时所需的行业特定专业知识。

本科学习

您必须拥有学士学位才能进入财务分析领域。但鉴于金融分析师职位的激烈竞争，您需要在以下领域之一获得理学学士学位- 金融学，统计学，数学，商业，经济学或会计学。

基础研究领域包括以下内容：

投资分析

数学建模

预算和管理融资

统计，包括货币时间价值和收益成本分析

金融市场

国际业务

营销

会计

商业法和道德

但是公司也会在寻找你对以下内容的掌握：

熟悉使用Microsoft Excel和Microsoft PowerPoint程序- 用于准备财务趋势分析和其他统计评估的详细电子表格，以及清晰，直接的图形和书面展示。

企业资源规划（ERP）系统及其财务应用，包括历史和当前财务数据，资产负债表和资产负债表以及盈利能力和保证金报告。

用于预测和现金流建模的所有其他财务相关和算法软件。

关于企业会计监督，财务披露和内部审计义务的11节萨班斯- 奥克斯利法案的实用知识。

这些课程和知识都是最低要求。当你熟悉它们时，你也希望超越这些基本面，转向更复杂，更有针对性的主题- 包括公司可以使用的投资工具的分数。

您是否需要其他学术证书成为金融分析师？

最简洁的答案是不。但是，根据BLS的报告，入门级工作的竞争将非常激烈，“仍然有更多的人想进入职业，而不是职业中的工作。”

因此，如果你绝对有决心追求金融分析师的职业生涯，或者如果你想在一家着名的资产管理公司担任金融分析师，那么你应该考虑攻读金融或工商管理硕士学位。

获得职位后获得注册

当你被聘为金融分析师时，在任何公司中推进更有利可图的职位都需要行业特定的凭证。事实上，您需要公司的赞助来追求这些具体的证书，并且公司将全力支持您获得许可证的努力。

作为金融分析师的职业适用于两种广泛的证书：

在完成86系列和87系列研究分析师考试以及通用证券代表考试后，向金融业监管局（FINRA）注册。

作为CFA协会特许金融分析师（CFA）的认证，在至少四年专业投资经验后成功完成三次考试。

接下来...作为金融分析师获得成功

作为金融分析师获得成功

获得金融分析师职位的成功申请人是早期的鸟类。他们甚至在获得本科文凭之前都有经验。以下是您应该选择的候选人名单，作为财务分析师的丰厚而有影响力的职位。

寻求实习机会

许多着名的资产管理公司和尊敬的公司和机构的财务部门为本科生提供实习课程。例如，摩根大通（JP Morgan Chase）提供了几次夏季实习计划，为公司的财务和业务运营提供所谓的“跨公司风险”。

许多实习在整个夏季都会持续整整10周，在那里你将学习诸如与公司财务报告一起工作，建立预算和预测模型等艰难的技能，以及像在企业精神中与客户和员工互动等软技能。

你应该看看任何实习，就好像你是一名实际的员工。如果你作为一名实习生出类拔萃，那么在毕业后公司会吸收你进入其员工队伍的机会很大。仅仅因为这个原因，你应该选择你想接受培训的公司。

网络与专家

在建立金融行业主要联系网络方面的早期经验将在以后成为金融分析师，在那里你需要与最终成为客户基础的投资工具的买家或卖家建立融洽关系。

尽管你可以利用实习来帮助建立专业联系人列表，但你也应该在大学里开始这一过程- 与数学，统计学，金融，商业和经济学课程的教授一起。反过来，如果您在财务分析领域表现出重大的承诺，他们可能会在外部接触重要的专业人士。

建立你的网络的另一个策略是冷静地发送你当地的高级财务人员，介绍你自己并询问他们是否会在办公室或午餐时间与你见面。电子邮件是建立联系人的有效方式，因为它可以让收件人有一些时间与您取得联系。然而，这种策略有一个明确的协议和策略，您应该遵循以避免将您的电子邮件发送到垃圾箱，即使您的天赋非常明显。

建立你的投资组合

请务必详细记录所有与财务相关的活动- 无论是大学还是实习生。将他们拖入简洁准备的简历中，您可以在一页上填写，列出您在项目中的责任，项目的成功结果以及角色和活动的特定亮点。

此外，请列出您的所有学术和行业网络联系人，包括他们特定的大学或专业机构和职位。包括他们的联系信息- 如果他们同意为您提供专业参考。

除了简历简历之外，您的更广泛的投资组合应该包括学术论文和报告，尤其是所有显示您对分析和建模投资工具的能力的统计演示文稿。

为你的面试做好准备

许多职业顾问和求职网站可用于练习您可能遇到的作为金融分析师候选人的模拟面试场景。但是，您也可以记录自己的会议，并回顾一下如何解释对金融分析师职位- 财务分析和建模工具，财务相关软件，公司财务报告，不同类别投资工具，ERP应用程序的重要方面的掌握情况财务，微软演示工具和萨班斯- 奥克斯利法案。

在审查您的视频时，请注意运行解释。将您的知识集合到其核心元素中。虽然你想在任何采访中展示你对问题的理解，但你必须记住，金融分析师职位的关键要求之一是表达清楚，而不一定是百科全书。

另外，你还必须研究你可能会面试的公司。您必须了解其历史，运营部门，资产结构，客户群和其他细微差别的功能知识- 特别是公司在潜在候选人中寻找的东西。成功的面试是一条双向的街道，面试者会喜欢有意义的讨论机会，而不仅仅是问答环节

寻找面试机会

截至2018年1月17日，美国各地共有2,842个金融分析师职位，包括1,464家公司。

金融分析师职位集中在某些地区，包括纽约，加利福尼亚州，德克萨斯州，伊利诺伊州和马萨诸塞州的前五名就业州。

根据BLS，具有最高金融分析师就业水平的五个SMSA如下：

纽约- 泽西城- 怀特普莱恩斯，纽约- 新泽西州

芝加哥- 内珀维尔- 阿灵顿高地，伊利诺伊州

Boston-Cambridge-Newton，MA NECTA

华盛顿- 阿灵顿- 亚历山大，DC-VA-MD-WV

休斯敦- 兀兰- 糖土地，TX

这些是你应该开始研究现有工作的领域。有数百家拥有财务分析职位的公司或机构- 包括投资银行，资产管理公司，私营公司和资助机构。您可以从互联网搜索中获得每个实体的列表，然后冷静地呼叫那些企业，地点或规模吸引您的人。

然而，缩小联系选择范围的最实用的方法是拜访职业专家，尤其是那些使命是找到适合您的确切工作适合性和薪水的职业专家。

面试根据面向投资银行业的采访专家，您将收到围绕三组调查的面试问题：

“你的故事- '通过你的简历/简历走过我'或'告诉我你自己。'

'适合'问题- '你是一个团队的球员？告诉我你的弱点。你上次的实习过程如何？'

技术问题- '走过DCF。40％的现金与50％的现金如何影响合并模式？当COGS上涨10美元时，所有3条陈述会发生什么？'“

对于任何公司或机构的财务分析师职位，您可以期待类似的质疑。

其他四个提示：

穿着企业风格，穿着整齐。

提供坚定的握手并保持目光接触- 与人互动将成为你工作的一部分。

采取动力姿势- 向前坐，避免穿过你的手或脚。

以积极的方式结束采访- 您期待再次见到他们，因为成功的候选人将会被召回至少第二次面试。

热心网友 时间：2022-05-06 02:07

想要成为金融分析师，你首先要看看自己是否满足金融分析师考试的报名条件，如果满足则需要先报考金融分析师考试，按照级别通过。

如果你想要成为金融分析师，需报考金融分析师，可领取资料进行备考金融分析师备考资料合集

金融分析师持证人申请条件为：

1、通过金融分析师*考试

2、具备符合要求的工作经验

申请持证需要最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验，即所做工作是与投资决策过程直接相关，或是用来产出对投资决策过程提供有用信息或增加价值的工作成果（比如，工作须涉及评估或应用金融财务、经济、或统计数据作为投资决策；监督管理完成此类工作或是教授此类内容）。

工作经验可以是通过全职工作、兼职工作、或远程办*排获得，可以在参加CFA考试前获得，也可在完成考试期间或之后累积。

3、拥有两位或三位推荐人

申请人可以优先选择其直接主管作为推荐人，也可以选择其他推荐人来描述及证明申请人在投资决策过程中的职责；推荐人将被要求评论申请人的工作经历及专业品质；申请人不能作自己的推荐人。

如果推荐人中有一位持有申请加入金融分析师持证人地方协会的有效会员身份，申请人提供两位推荐人的信息即可。非此情况则需要提供三位推荐人的信息。

热心网友 时间：2022-05-06 03:58