金融交易行业,交易心态和交易系统哪个更重要?

发布网友 发布时间：2022-11-08 03:59

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热心网友 时间：2023-11-07 05:05

常听到一些“大咖”大谈所谓交易系统，态度居高临下，语言高深莫测，理论云山雾罩。交易系统是什么？说白了，就是一套买卖的方式方法。专家们创造出五花八门的理论技术，建造了难懂的数学模型，编制出繁复的衍生体系，照我看来，目的只有两个：1.显示自己的高*格，2.绕晕大众，为少数人牟利。

亮：后世的专家太能忽悠，我还是种地吧

成功的金融交易本质上用四个字就可以概括：低买高卖。围绕买卖固定一套行之有效的方法，包括如何确定行情趋势，如何确定买卖时间、点位，如何做好资金仓位管理，如何做好风险控制等。专家们给这套方法起了个高大上的名字，叫做交易系统。其实，大道至简，搞那么复杂，要忽悠谁呢？

*用16个字就道出了游击战的精髓：敌进我退，敌退我追，敌驻我扰，敌疲我打。多少军事院校毕业、受过高等理论教育的敌军将领倒在*马下？

回到问题本身，人是情绪动物，行动由情绪支配。题主所说的心态重要还是方*重要其实根本不算问题，倒推就好。

吐槽半天并非否定心态或方*的重要性，而是告诫一些人不要沉迷于微观世界里的一些所谓理论却不去察知时代的大方向大趋势。世界要进入AI时代了，在金融交易各领域，个体的人能拼得过每秒几万亿次运算的AI吗？如果你有理论，AI比你更精通；如果你有纪律，AI比你更铁血；如果比速度，人类更是差到姥姥家了。

我的建议是，金融交易这种专业的事，就逐步交给专业的机构去做。虽然当下还有散户的一点生存空间，可你没觉得这空间越来越*仄了吗？

大白话说 财经 ，我是断断断水刀。欢迎交流切磋。

交易不是一个阶段性的结果，而是一个持续学习和成长的过程：

没有交易系统的时候，交易系统是最重要，有了交易系统之后，交易心态会变得越来越重要。

在交易的每个阶段，由于交易阅历的不同，实际上每个人对市场的理解是不一样的，有的交易者觉得小周期波动才能赚钱，有的交易者觉得短期价格太随机，只有跟随长期趋势才有可能赚钱，还有交易者觉得期货市场就是一个赌场，交易者是不可能赚钱的，其实，尽管大家的观察角度各异，但是仍然改变不了一个现实：大部分交易者要亏掉钱，少部分交易者会赚走市场的大部分资金。

市场经常说，交易是技术和艺术的结合，技术是基础，只有在完全掌握了技术之后，才有资格去探讨艺术层面的东西，否则你的整个交易就像是空中楼阁，根本找不到应该坚持的重点。

交易策略本身并不直接产生盈利或者导致亏损，而是交易者可以通过不同的交易指标形成的交易策略来界定市场波动的方向和空间，从而选择开仓点和开仓方向，并且不同的交易者会因为不同的认知而选择自己独特的角度，形成自己独有的交易方法。

当然，任何交易系统都会存在缺陷，这种缺陷同时也是交易者的认知缺陷，既然接受市场总是对的，那也应该接受交易系统存在亏钱的可能性和正当性，只要它能够反映出某一类交易的期望值为正，那么这套交易系统就具备了很大的盈利的潜力。

总之，交易策略和交易系统最主要的作用是让交易者明白，自己该赚哪一种行情的钱。

一套合理的交易系统为提供了交易者提供了赚钱的可能性，而要把这种可能性变为现实则离不开交易心态的加持。

所有的交易理论和策略都有一个前提条件，是假设交易者无论面对什么样的市场状况总是可以保持理性。

这实际上几乎不可能，在实际的交易过程中，交易者不可避免的会面临心态中贪婪和恐惧的影响，这是与生俱来深藏于DNA中的人性，不可能完全抛弃，当然贪婪和恐惧也不是完全意义上的贬义词，适度的贪婪和适度的恐惧对交易来说也是必须的。

尽管人性的弱点不可能完全控制，但是交易者可以学会理性的利用规则来减少这种人性弱点的影响。

比如，在交易的时候，交易者会恐惧账面盈利缩水，那么就可以考虑分批离场的交易策略，而不要一味地强迫自己。

在交易的过程中，我们在提及交易心态的时候，总是会对应的提及交易纪律，只有心态保持平和才有可能完全执行交易纪律，否则的话，即使给你一套很不错的交易系统也很难赚到钱。

交易策略本身只是一种方*，交易的能力不仅仅是理论总结的能力，更应该侧重的是把理论完全用在实践中的能力。

同时，交易系统与交易心态也是能够相互影响的，一套好的交易系统能够给自己更足够的持仓信心，有了充足的信心之后，又能够更完美的执行交易系统，从而形成一个良性循环。

交易的时间越长，你会慢慢发现，交易越做越简单，但是保持一个平和客观的交易心态确实不容易。

金融交易行业中，交易心态和交易系统两者都重要，但非要分出伯仲，我觉得交易心态应该为先。

交易系统应该包含科学的资金管理，有效的分析技术，良好的风险控制。最终目的是实现交易员的稳定赢利。很多不同的交易员都有自己一套不同的交易系统，但不是每一个交易员最终都是一个优秀的交易者，这其中当然的因素较多。但作为交易系统这个更多还是在量化上有不断改进的可能。

对于交易系统来讲，只要研究确定出来后，更多的就是去执行了，期间做到知行合一的去根据交易系统的设定去做了。重要的环节就是依据条件对交易信号的执行。但同样的一套交易系统，不同的人去执行的话，必然会出现不同的结果，这就签到了不同交易者的交易心态问题了。

整个市场到处会充盈着贪婪和恐惧，如何去克服这些贪婪和恐惧就是必须有一个良好的交易心态。对于一个优秀的交易者来讲，市场应该不存在牛熊之分，只有强大的心理才能克服各种贪婪和恐惧去执行不同的情况下的交易系统所发出的指令。例如股票的交易中，在上涨的疯狂期即将尾期能够克服贪婪止盈，在超跌的时候能够克服恐惧去抄底获得超额利润。具体到两市的超级大牛茅台来讲，它能够复权情况下从2014年的51.44元一路高歌涨到最高的1241元，期间也有大幅的震荡回撤，这就不是交易系统所能解决的问题，完全是一种交易的心态才能完成了。

在好比就是万科的个人投资者刘元生，投资万科从360万起到成长10个亿。这不是任何一个交易系统所能坐到了，这些都是交易的心态！

交易的心态就好比是成为帅才的必备，而交易系统是成为将才的必备。只有将帅齐心才能无往不胜！

交易方法和交易心态一直是交易中两个相辅相成的分支，

在交易的前期和中期的过程中，绝大多数人更关注交易的方法和技巧，追求技术上的圣杯是这个阶段毕竟的过程，这是正常的交易人表现。

因为在交易前期在什么都不懂的情况之下，你必须建立认识市场的框架，在这个阶段更多的是追求交易方法，比如进场点，出场点，加仓，减仓，止损，风控基础，仓位模型这些都可以归类到交易方法之列。

但很不幸的是，在这两个阶段无论你对方法有多深入的研究，都无法避免亏损的厄运，这不能说是技术问题，也不能说是心态不过关，真正阻碍盈利的脚步的更多的还是对于市场的理解，深入骨髓的理念问题。

所以说要说交易方法重要还是交易心态更重要，这里并没有明确的答案，

阻碍你盈利的并不是交易方法，因为方法并不重要，你会学习很多方法，但是你很难找到属于并且适合你自身的方法，这本身就是个选择和哲学问题，并不是科学的问题。

因为大部分人很聪明，但恰恰聪明的人才真正不知道什么是适合自己的，回调和突破是个问题，顺势和逆势是个问题，大周期的逆势在小周期上确实顺势，大周期和小周期是个问题，总之交易方法上面为什么迟迟不能突破，是因为你终究不了解自己的本性，无法面对本心所想甚至怀疑自身的想法，这是阻碍技术方法运用的最大问题。

这就是说找到交易方法不难，但是找到属于自身的交易方法却难上加难，因为知道和做到之间的距离差的是你对于自身的认识。

再来说一下交易心态，在交易之初谁都不会有好的心态，面对数字的变动，那是钱，是美金，不是什么数字，说得简单，能过钱这一关的人很少，这种人已经到了通过交易达到财务自由的阶段，交易的一切都是本能反应，那是跨越技术和心态之上的一种境界，一种理解，在这里就不说了。

要拥有好的心态，现实很残酷，那就是你需要亏到足够多的钱，亏到你已经不在乎的时候，你的心态才会好，然后再通过自身的方法真实的赚到钱，你才能看透这里面的东西，那时候才能真正意义上去谈心态。

在稳定盈利的初期，即便你能以年为单位的稳定盈利，那时候的心态也不过是在有强大数据的数据作为支撑之下的一种条件反射行为，这个层面的东西还是停留在科学层面。需要足够强大的心态，那是一将功成万骨枯之后的状态，绝不是之前。

所以在很长的一段时间，你不需要去谈心态，你要做的是控制，需要的是理念的植入，并且是科学正确的理念，而非错误的。

什么是正确的理念，已经谈过很多次了，比如轻仓，顺势，加仓，截断亏损让利润奔腾，止损，严格的止损和风控，都是大师们留下来的，我们不用去自创什么绝技，那都没有，技法永远是停留在最底层的东西，好与坏，不值得讨论。

有了正确的理念之后，你需要做的就是不断的去试错，不断通过头寸去市场的互动让市场行为去纠正你一切不切实际的想法，这个过程就是逐步锻造心态的过程，让你的交易定型，看清市场波动，看清止损的意义，看清频繁交易，看清杠杆的罪恶，从而才能正确对待止损，对待市场，对待盈利回吐的逆反心态，这里面说的每一个环节都需要花费大量的时间，精力，金钱，从而让你找到适合自己交易的那个点。找到属于你的技术环节，属于你的心态，这才是根本问题。

所以要说，方法和心态哪个重要，这个问题并不会有明确的答案，我说技术重要也好，心态更重要也好，该走的路必须得走，该亏的钱也必须亏，到那时候，心中自会有答案。

普通人投资赢利看心态，机构投资赢利看决策。

金融交易行业机构根本不需要心态，层层内控决策链条已经把人的情绪波动屏蔽了。作为普通人何谈系统，系统根本不是普通人能做的。

当我们面对谈系统和心态的金融投资大神的时候，千万要提高警惕，这可能只是*而已。网络常见的*就是介绍一些鸡汤式的投资方案，然后就是拉人头收会费。心态介绍就是暗示你亏损了要撑住，亏损是发财的必经之路。

高盛、摩根这些大投行并不是因为交易系统而厉害，而是他们掌握了大量基础的交易数据。有了这些宝贵而海量的交易数据，这些大投行才能有更加趋向市场运动方向的决策和交易。

如果只是简单的交易体系支持，所有的交易机构都可以拥有。体系只是整个交易的骨架，本身并不神秘也不产生决策结果。关键核心是数据和决策系统，数据流越庞大越接近实时最后产生的决策越适合操作。但是大部分是无法拥有这个数据，尤其是个人投资者也没有能力去处理这样海量的数据。

不管机构还是个人其实交易系统并没有什么特别重要的地方，机构更多的是一种内控监管机制。个人还是机构最大的区别在于决策的执行，机构由于有内控可以杜绝个人情绪波动。个人因为决策链简单、情绪起伏波动大，决策执行随机性很大。随机决策是个人投资者亏损的主要原因之一，但不管机构还是个*部分赢利都需要看大势。

这世界真的没有什么可以确保投资获利的体系或者模型，否则很快就会被大家都采用而失效。不要迷信任何绝技，个人投资者的绝技就是有耐心，熬的住、耗的起。

这个问题问的很不专业，应该来说，好的交易系统是已经包括了包容了交易心态的。也可以反过来说，什么样的心态决定了采用什么样的交易系统。

如果心态是渴望暴利的，那么他一定会采用激进的交易系统，如果心态是稳健增长的风险业务型的，那么他的交易系统是偏保守的。

所以一个好的交易系统，它应该是充分了反映的这种交易心态的。尤其是影响一个人交易心态最重要的因素是黑天鹅事件，而好的交易系统是能够包括容纳黑天鹅的.

如果一个人赚钱就很开心，亏钱就很沮丧，或者总是患得患失，这只能说明一点，不是心态不好，而是根本就没有他的交易系统。

成功的交易员的成功并非一朝一夕，而是建立于之前无数"失败"的基础上。他们的成熟经过长时间的市场磨炼，逐渐去适应不同交易环境下的市场价格波动。市场永远不会简单重复，任何交易员面对的交易环境也不可能是简单的 历史 重演。成熟交易员的成功就在于能够较好地调整其交易策略，"以动制动"，从而去适应市场变化。

首先，成熟的交易员都拥有一套适合自己的完整交易系统。这个交易系统不是简单的行情分析和交易，而是由市场结构分析、基本面分析或行情分析、资金管理、交易决策、离场决策（止盈止损）等构成的一整套系统。成功的交易系统在于拥有更及时、更全面地处理市场所出现的大部分信息并进行系统化的交易决策流程。专业的机构投资者会以团队的形式进行流程化系统管理，而相当部分成熟的个人投资者虽然没有去模块化这个流程，但也严格按照这个流程处理。

其次，成功的交易员一定有严格的资金管理体系。期货交易的高杠杆决定了其高风险的特性，作为交易系统环节之一的资金管理就显得尤为重要。目前市场的主流观点已把资金管理列为成功交易的三大重要原则之一，排名第二。由于资金管理方式并没有唯一性，有些交易者偏好轻仓交易，有些偏好重仓交易，每种交易者都有成功的案例，无非所配对的交易策略不同而已。从笔者的角度，对于大部分交易员来说，轻仓交易为优先选择。存活的重要性要远远大于盈利本身，活着就有机会去 探索 ，去成为10%中的一员。

最后，游离于交易之外，却是交易过程中最为核心的部分——心态管理。它是交易的顶层管理，交易心态的变化会导致整个交易决策流程的改变，从而带来不必要的风险度，大概率地改变既有的结果。成熟交易员与普通交易员也许使用类似的分析模式，但是得到截然不同的结果，这很大部分是由于心态管理和资金管理出现偏差所导致的。

比如，随着连续交易的成功或失败，普通交易员的自我膨胀心态或自我怀疑心态都会直接或间接地改变其既定的交易策略，从而改变整个交易决策系统，引发了预期外的风险并导致了失败的交易结果。而成熟的交易员能够保持稳定的心态，很少受到交易外的因素影响，按照既定的流程进行交易决策，这样就能保证整个交易的流程处在可控范围之内，实现大概率的预期内的结果。

交易心态和交易系统一样重要，心态是根基，系统是脉络，心态+系统+交易的纪律，才能做好交易。

1，心态，不急不燥，不颓废，有自信，这是一切的基础。

由于交易大多是自己操作，而自己操作的话可能就会有一个自我宽恕或自我不宽恕的心态在里面，这是做不好交易的。

当每一次交易之后，要进行反省；然后找到对的地方和不对的地方。

2，系统，每一种交易标的，总有适合它的方法，在买点买入，在卖点卖出。而买点与卖点，就是你交易的系统。

3，纪律，在买点买，在卖点卖，这就是纪律，无纪律，不成功，在心态和系统都拥有时，还需要一个纪律来规范自己。

有一句话是：交易前忙忙碌碌，交易时战战兢兢，交易后坦坦荡荡。

与你共勉。

作为曾经的操盘手，我来跟大家说说我的心理历程。刚开始进入外汇交易的时候，我的领路老师教我的第一个问题就是心态和心理素质训练，一再的告诫我不要受情绪控制，制定好止盈止损，然后再下单。

但是吧，看了几个关于什么蜡烛形态，MACD，布林曲线的教学视频之后，小手数的做了几个盈利单之后，自信心一下就膨胀起来了。甩开了老师的告诫开始研究自己的交易系统。时间不久，别说还真琢磨出点道理来，大盘上做了几单互有赔赚吧，总体上还有点小盈利。

结果大家估计已经猜到了，后来爆仓了两次之后已经没有了翻身的机会。对这个问题感触挺深的。

金融交易行业，大家要有个思维，这是一个正儿八经的市场而不是赌场。交易的心态也一定要是“交易”而不是*。失去交易的心态那就不要在继续做了，继续做你就是拿钱去赌了。放心，一到这个状态不爆仓是不可能的，这也是在交易市场上“二八定律”最主要原因。

那交易系统到底有没有用。肯定是有用的，这个系统的搭建都是经验为基础的，世上没有百分百对的事，但是我们能通过经验总结尽可能的将胜率提高，达到百分之五十就是亏点点差，百分之八十就是盈利状态了。交易系统必须得有。

我的观点是，每一次做单，交易心态在交易中所占比例要高于百分之七十，而交易系统要低于百分之三十。每一次入手做单，把把心态调整好，然后运用自己的交易系统下单，这样会有效的提高胜率，保持持续盈利。