注意!多家银行开始清理“睡眠卡”
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发布时间：2022-10-17 07:08
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时间：2023-10-28 14:28
大量银行卡被闲置
为信息泄露、电信诈骗等
违法违规行为提供了温床
7月起
多家银行开启“清卡”行动
对用户长期不用的
个人银行账户实施清理工作
多家银行开始“清卡”
处置标准不一
6月21日，百信银行发布公告，于2021年7月份起开始清理个人长期不动户，清理范围为“截至2021年6月30日，连续一年以上（含一年）未发生客户主动交易，账户余额为零，且无个人贷款还款等签约关系的长期不动账户”。
除了清理“睡眠卡”，一些银行还对个人在同一银行开立超出监管规定数量的存量账户进行清理。例如，2020年12月29日邮储银行就发布公告称，将于2021年6月30日（含）前逐步分批对同一客户名下个人结算账户超标准（即Ⅰ类户1个、Ⅱ类户5个、Ⅲ类户5个）数量进行清理。今年4月，中信银行明确：I类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的同一个人客户持有数量分别不能超过4个、5个和5个，上述三类银行卡适用范围和金额的*依次递减。
多部门出手
剑指电信网络诈骗
为何越来越多银行开始清理存量的“睡眠账户”及超量账户？
据了解，近年来，一些不法分子就盯上了个人长期不动户，通过买卖“睡眠卡”方式获得个人银行账户，实施电信网络诈骗。2020年10月10日，*打击治理电信网络新型犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，决定在全国范围内开展“断卡”行动。2020年12月，最高人民*、最高人民*、*、工业和信息化部、中国人民银行联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，以“零容忍”的态度严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动。
安全处置“睡眠卡”
不意味着直接销户
北京市民张女士就有多张“睡眠卡”，对于银行的公告，张女士表示并不了解，也不愿去跑趟银行主动注销，“反正有余额的还能用，没余额的卡也不想管它了”。
但清理账户并不意味着直接销户，有的银行对于满足相关条件客户个人账户进行销户，而部分银行仅是*账户功能，若有需要仍可通过激活重新使用。
