有支付宝的老铁们注意啦!严打这类违法违规使用行为
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发布时间：2022-10-03 07:22
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热心网友
时间：2023-10-09 22:52
7月12日，支付宝安全中心发布《关于进一步加强非法买卖账户等违法违规行为治理的公告》。
根据有关部门关于打击治理电信网络新型违法犯罪的要求，依照《支付机构互联网支付业务管理办法》及支付宝平台相关支付协议及治理规范，我们将针对有以下行为的支付宝账号进行治理：
1.对涉嫌违规违禁、跑分洗钱、涉诈涉赌等行为的账号做*收款处理；
2.对疑似被出租转卖的账号依法降级其实名认证状态；
3.对违规套利账号，恶意注册账号实行冻结账户及永久冻结账户处罚。
截至2022年6月，我们已对31489个涉及租售个人账号的账户进行了实名降级等处理；对15634个实施电信网络诈骗的账号，进行了*支付功能等处理。
断卡行动，其实除了支付宝，还有银行卡。
4月11日，全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议在京召开。国务委员、**、*打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议总召集人赵克志出席并讲话。
会议指出，电信网络诈骗犯罪发展势头猛、现实危害大、打击治理难，必须坚定信心决心，突出问题导向，准确把握当前犯罪新形势新变化，切实增强工作责任感使命感紧迫感，坚持专项治理与系统治理、综合治理、依法治理、源头治理相结合，从严从实从细抓好重点任务推进落实。
会议要求，要保持高压态势，全链条重拳打击涉诈犯罪生态系统。要坚持出重拳、下重手、用重典，持续推进“云剑”“断卡”“断流”“拔钉”等各类专项打击行动。要持续发起集群战役，严厉打击转账洗钱、技术支撑、组织*等黑灰产犯罪，坚决斩断犯罪关键链条。
会议要求，要加固资金拦截“防洪堤”，督促金融机构和支付机构建立风险监测机制，提升预警拦截能力，同时进一步完善快速止付冻结机制、涉诈资金返还机制。
会议要求，要加强金融行业监管，出台更加严格的风险管理规定，建立行业风险监测机制，落实涉诈资金管控措施，加大金融惩戒力度。要加强互联网行业监管，整治查处为诈骗犯罪团伙提供互联网接入、域名注册、服务器托管、APP制作开发、网络支付、引流推广等服务支撑的黑灰产业，及时约谈、曝光问题突出企业，严肃查处违法违规企业，倒*企业严格落实安全管理的 社会 责任。
不过，也有媒体说过，断卡，别断了老百姓的便利，可能别说便利，直接不让正常用户使用。
防范电信诈骗，银行在实施“断卡”行动时，需要兼顾好储户的权益，配套并落实好服务措施，而非单方面“一断了之”，尽量不对储户取钱及支付带来不便。
一方面，要保证储户充分的知情权，用户的卡按规则被限了，要第一时间告知储户并让其明确“解限”的规则，别像上述个案一样，“先斩后奏”等着储户发现后“兴师问罪”，诱发误解与纠纷；
另一方面，要不断优化银行对异常账户的精准识别能力，如利用大数据核查，排除部分长时间未用账户的异常嫌疑，解除*，让“断卡”断得更精准，缩减“误伤”范围；
同时，提高支付限额与储户实际需求相匹配的智能化管理能力，避免给用户生活造成不便。
此外，还应优化“断卡”的配套服务，提供便利的“解限”渠道，比如开通网上办理通道等，让数据多跑路，储户少跑路。如此，防范电信诈骗与保障储户权益才能相得益彰。
