银行卡频繁转账被冻结多久能解冻
发布网友
发布时间：2022-04-22 15:00
共2个回答
热心网友
时间：2022-05-15 00:00
1、合法使用银行卡可立即申请解冻，但是需要持卡人向发卡银行说明情况，最好是提供证据，因为频繁转账的话，银行会认为持卡人有洗钱的嫌疑，会发送异常交易提醒短信，甚至会冻结银行卡，持卡人只需要向银行说明情况，表明是本人在操作，银行会立即恢复正常使用的。
2、合规、合法使用银行卡，银行卡一般是不会被冻结的，但是有极少的持卡人会遇到银行卡频繁转账被冻结的情况，那么银行卡频繁转账则会被监控到后被冻结。
3、如果是频繁转账被冻结，主要是银行认为持卡人有洗钱的嫌疑，一般银行会主动联系卡片持有人，这时候卡片持有人须持有效的身份证明，以及资金往来的可靠理由，比方说交易合同，*等，前往银行网点对账户即可解冻。持卡人提供足够的证据后当场即可解冻。
4、单向冻结一般72小时是会自动解冻的，但是也有例外，具体的还得看被冻结的原因是什么，若是银行卡输错密码导致被冻结是不能自动解冻的，需要手工申请解冻，而信用卡单向冻结一般冻结期为6个月，到期后如果没牵扯到违法行为，就自动解冻。
拓展资料：
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等，不只是银行，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。频繁转账是洗钱的特征之一，很多违法犯罪分子，往往会采用数个银行卡频繁转账的方法将自己的不法财产从形式上变为合法财产。另外，一些从事违法高利贷、*的人员，其银行流水也会比较频繁。
热心网友
时间：2022-05-15 01:18
如果是频繁转账被冻结，主要是银行认为持卡人有洗钱的嫌疑，一般银行会主动联系卡片持有人，这时候卡片持有人须持有效的身份证明，以及资金往来的可靠理由，比方说交易合同，*等，前往银行网点对账户即可解冻。持卡人提供足够的证据后当场即可解冻。
提问关键也没打电话
回答那就需要自己去银行解冻了
提问我去银行了银行说要去发卡行，打电话说关闭了网上业务，可以取现
到底是个什么原因
回答说明你的是一类卡，卡被冻结，或者丢失补办，只能去发卡行处理。
提问一类卡是什么意思
回答一类卡一般指一类借记卡，其申请要求较为严格。需通过银行柜台开立，且要满足实名制信息收集的账户。一类卡一般可以用来存款、存取现金、支取现金、理财、转账、缴费、支付等功能，一类卡是没有转账和交易*的
每家银行的第一张卡都是一类卡，以后再办这个银行的卡只能说二类卡，每年只有5万金额的*，超出就打不进去钱
也取不出
提问我这是一类卡，我就是要去实名认证
回答那只能去开户行，带着身份证。现在是断卡行动，你频道交易的记录和凭证最好带着
