一次性存款10万会被监控吗

发布网友发布时间：2022-08-01 16:30

共1个回答

热心网友时间：2023-02-27 21:05

一、一次性存款十万一般是不会被监控的。自然人享有隐私权。任何组织或者个人不得以刺探、侵扰、泄露、公开等方式侵害他人的隐私权。隐私是自然人的私人生活安宁和不愿为他人知晓的私密空间、私密活动、私密信息。自然人的个人信息受法律保护。个人信息是以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人的各种信息。
二、大额现金管理制度，现在主要是在河北、浙江、深圳等地实行，通常转账或存取款超过10万以上就会受到监控。很多居民觉得这样对他们个人隐私或存取款业务带来不便。实际上，居民转账或存取款超过10万以上的比较罕见，同时，只要说明了转账或存转取的用途，银行都会放行，并不影响大家的生活。而大额现金管理制度，主要是针对的是偷税漏税、洗钱、非法交易，以及诈骗等行为，既保护了居民的存款的安全性，也会维护国内金融秩序的稳定。
三、我国对大额存取监控的原因
第一，预防诈骗，保护老百姓的存款。最近几年，国内电话诈骗、网络诈骗、手机诈骗层出不穷。使很多中老年人上当受骗。为了保护老百姓的存款安全，银行要求储户在大额转账或者取款时说明去向，这样银行工作人员就能够替储户辨别是否遇到诈骗，以减少老百姓受骗的几率。
第二，防止企业或个人偷税漏税。很多企业在商品交易时，往往会想着偷税漏税，而这些企业的交易金额都比较巨大。还有一些个人，拿到了各类奖金收入也会故意的偷税漏税，这对于整个社会和国家产生不好的影响。而实行了大额现金的管理制度，对个人账户和企业账户实时监控，就可以减少偷税漏税的情况发生。
第三，防止非法的洗钱行为。有些个人和企业获得了一笔非法收入之后，就会想尽办法把这笔钱给洗干净。他们会把钱存入一家银行，然后再把钱从这家银行提取出来，再存到另一家银行里面，就这样反复存取，把钱给洗干净了。而如果实行了大额现金的管理制度，对个人账户和企业账户实时监控，这就会让非法洗钱行为得到遏制。
第四，防止非法交易的行为。有些企业或个人，都会做一些非法的生意，比如贩卖珍贵野生动物、贩卖*等，如果不进行大额现金管理制度，他们的交易会非常隐蔽不易察觉。而如果进行大额现金管理制度，这些非法交易行为就会受到监控。所以，实行大额现金管理制度对于遏制一些非法交易行为也会起到一定的震慑作用。
法律依据：
《中华人民共和国民法典》第一千零三十二条【隐私权】自然人享有隐私权。任何组织或者个人不得以刺探、侵扰、泄露、公开等方式侵害他人的隐私权。隐私是自然人的私人生活安宁和不愿为他人知晓的私密空间、私密活动、私密信息。
《中华人民共和国民法典》第一千零三十四条【个人信息的定义】自然人的个人信息受法律保护。个人信息是以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人的各种信息，包括自然人的姓名、出生日期、身份证件号码、生物识别信息、住址、电话号码、电子邮箱、健康信息、行踪信息等。个人信息中的私密信息，适用有关隐私权的规定;没有规定的，适用有关个人信息保护的规定。