大额现金存款需要说明来源吗?

发布网友发布时间：2022-04-22 20:23

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热心网友时间：2023-10-02 11:01

不需要。很多做个体的资金进出都很大，暂时没有需要财产来源证明的.但是根据反洗钱法的规定，如果在柜台存入超过一万元的现金，要留下身份证复印件。而且，存钱不需要特别的准备，去银行柜台填写一张现金存款凭条就可以进行存款：
1、存款单填写：个人/公司名称、账号、开户行、来源、缴款人、金额；
2、将存款单、现金、身份证交给柜台工作人员，即可进行存款操作。
另外，可通过自助存款机存款的方式：
1、选择标有“现金存取”的自动存取款机；
2、将“银行储蓄卡”插入自动存款机的插卡口，机器会自动收卡进去；
3、进去系统后，输入储蓄卡密码；
4、密码输入正确后，就进入主菜单，然后选择“存款”；。
最后，银行的存款来源：
1.如果你还没有办理银行卡或是存折，你就带着你的身份证去银行开个户头。
2，再到叫号机上去领号排队，对银行柜台员工和服务人员说你要存多少，存多长时间，什么样的存法（定期、活期），剩下的事情就让银行的服务人员完成，最后你在办理的凭证上签个字就行了。
3，你还可以通过银行的atm存款机来自助完成你的存款。
拓展资料：
银行不会对我们的大额存款进行调查，但是会按照相关规定上报信息。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，对于自然人客户来说，当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上、外币等值1万美元及以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行都需要进行上报。而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。