企业要建立“现金池”,与银行如何谈方案,步骤是什么呢?

发布网友发布时间：2022-04-22 20:24

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热心网友时间：2023-09-25 14:46

以公司总部的名义设立集团现金池账户，通过子公司向总部委托贷款的方式，每日定时将子公司资金上划现金池账户。日间，若子公司对外付款时账户余额不足，银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付；日终，以总部向子公司归还委托贷款的方式，系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额。根据事先约定，在固定期间内结算委托贷款利息，并通过银行进行利息划拨。
根据企业自身情况量身定做，和银行谈就是尽量压低费用降低成本。追问与收支两条线区别在哪？

追答现金池是一种企业合理避息的经营方式
收支两条线是让收入和支出分别进行，对企业范围内的现金进行集中管理，减少现金持有成本，加速资金周转，提高资金使用效率；实施收支两条线为切入点；构建企业财务管理体系中内部控制系统，通过高效的价值化管理来提高企业效益。