信托理财的认购流程
发布网友
发布时间：2022-04-23 20:17
共1个回答
热心网友
时间：2023-10-08 21:47
打款账户
通过电话联系第三方金融机构获得信托公司信托产品的募集账户。可通过多方求证核对。
注意事项：
1、该募集账户必须满足：是公司账户；收款人账户名称必须为信托公司的全称。
2、区分好募集账户和信托专户。很多信托产品的募集账户和信托产品专户尽管都是公司账户，但是往往不一致的，需要区分开。
打款
1、通过银行柜台或者网银，按照打款账户将您的购买金额汇至信托产品募集账户。
2、汇款时，在摘要栏填写：A购买B。其中，A为信托产品购买人姓名。B为信托产品名称，。比如，张三购买景程1号集合资金信托计划。产品名称尽可能写全，至少要写出产品简称或关键字，以区别于其他产品，比如，张三购买景程1号。
3、汇款完成后，将汇款凭条传真至我公司。如果是网银汇款，可以将网银的汇款凭条电子版发给我公司，我们随即通知信托公司，即时查询。
4、汇款完成后，应保留汇款凭证。
5、工作日时间一般在1-2小时内即会到帐。但信托公司往往要到下午下班前才能查出是否到帐，我们也会在到帐后及时通知您。如果特别紧急，可以联系我们协助及时查账。
注意事项：
1、所有信托公司均要求，打款账户必须为购买人姓名的银行帐号，即，汇款人和信托合同签署人一致。
2、有些信托公司要求，打款账户必须是签署合同时的回款账户。即，打款账户和信托产品到期后本金和收益回款账户一致，资金哪里来回哪去。
3、必须从购买人账户汇出，最好一次性汇出。如果需要分次，需先与我公司联系是否可行。
4、汇款时必须注意汇款帐号、收款人等，并区分信托产品的募集账户和保管专户的区别，以免汇错。
签署信托合同
1、签署合同有三种方式：亲自到信托公司办公地或驻外办事机构；信托公司邮寄合同，您签署好合同后，回寄；信托公司工作人员上门服务。其中，信托公司上门服务一般针对投资金额较大的客户或者在一个区域有很多客户集中购买的情况，一般都是前两种方式。
2、签署合同时需要准备：身份证原件及复印件；银行卡（存折）原件及复印件；如为委托办理，还需要授权委托书。
邮寄合同方式的，需注意：
1、将收信地址及收信人详细告诉我公司。地址尽可能不为转交地址，因为在信托存续期内，每季度或者每年，信托公司会按照合同约定将信托项目进展报告寄给您，因此要尽可能留直接可以收信的地址。
2、仔细阅读合同，有不明白或者疑问处，及时询问。
3、按照信托公司要求，将需要填写的部分填写，并亲自签署合同。
4、按照信托公司提供的地址回寄签署好的合同及其他应提供的材料。有些信托公司在邮寄合同时已经加盖好公章，这样就可以直接留一份信托合同，其他回寄。当然这一问题信托公司在邮寄合同时都会注明。
后续事宜
1、信托产品成立后，一般会在信托公司官网上公告，并通知您。
2、信托产品成立后，有些信托公司会发给您一个确认函。
3、信托产品存续期内，一般每个季度或者每半年，信托公司都会以信托合同已经约定的方式将信托产品执行情况通知您。
