农行三年交12月份宣导政策:13+2(主任)什么意思
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发布时间：2023-01-01 14:22
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热心网友
时间：2023-10-06 19:52
2022年1月,为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、*、国家监察委员会等11部门，联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱犯罪三年行动。本期让我们共同来了解“三年行动计划”，学习反洗钱相关知识，增强风险防范意识，提升风险防范能力，远离洗钱犯罪活动。
三年行动计划的工作要求
《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024年)》要求各部门提高*站位，加强组织领导，加强宣传培训，从修订反洗钱法和办理洗钱刑事案件相关司法解释、落实“一案双查”工作机制、加强情报线索研判和案件会商、强化洗钱类型分析和反洗钱调查协查、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面落实工作责任，结合各地实际和部门职能进一步细化各项工作措施，依法打击各类洗钱违法犯罪行为，尤其要加大力度惩治刑法第一百九十一条规定的洗钱犯罪，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护*、社会稳定、经济发展和人民群众利益。
反洗钱相关知识
一、什么是洗钱？
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
二、什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
三、参与洗钱面临的法律责任
《刑法》第一百九十一条：为掩饰、隐瞒*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
1.提供资金账户的；
2.将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
3.通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
4.跨境转移资产的；
5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
助力“三年行动计划”，我们该怎么做
一、选择安全可靠的金融机构办理业务
不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄，选择合法的金融机构办理业务，合法的金融机构接受监督并能够严格履行反洗钱义务，个人的信息和资金安全更有保障。
二、积极配合金融机构开展尽职调查，如：
●办理业务时，请主动提供身份证明文件；
●按照要求如实提供自然人、企业及受益人的基本信息；
●配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性或以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息；
●如实回答金融机构工作人员的合理询问；
●身份证件到期更换后，请及时到金融机构更新信息；
三、妥善保管好身份证件、银行卡、密码、支付工具等。
四、不轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。
五、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益。
三年行动是为了维护广大人民群众的切身利益，既需要有关部门积极履行职责，也离不开社会力量的密切配合。因此，呼吁大家了解反洗钱相关知识，保护自己远离洗钱犯罪，并积极配合相关部门打击治理洗钱违法犯罪，共筑和谐家园。
