洗钱是怎样的一个过程。

发布网友发布时间：2022-12-17 08:54

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热心网友时间：2023-09-15 05:06

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：

犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作*或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项"。即常言之“洗钱”。

手法

洗钱的步骤首先必须以某种名义储存，然后透过一连串的交易或是转账，进入合法名义之下，因为各国*多半针对洗钱行为有所管制，金融机关会将一定金额（通常由法律规定）以上的交易呈报主管机关；

为了逃避监视，其中一种手段是将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的账户，这些账户彼此互不相关，之后再透过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者的名下，由于每笔交易的金额不大，而且往往还透过*方式交易，甚至利用某些国家或地区可以开设保密账户或公司之便，使查缉困难。

以上内容参考：百度百科-洗钱