“实际利率等于名义利率加上预期通货膨胀率”。这句话为什么是错的?
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发布时间:2022-04-23 13:46
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热心网友
时间:2023-10-16 10:51
因为不是严格等于。严格来说:1+名义利率=(1+实际利率)(1+通胀率)=1+实际利率+通胀率+实际利率*通胀率。约去最后一项(因为非常小),所以变成名义利率约等于实际利率+通胀率
热心网友
时间:2023-10-16 10:52
实际利率是从表面的利率减去通货膨胀率的数字,即公式为:名义利率
-
通胀率(可用CPI增长率来代替),而不是加上
实际利率定义
指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率
好好看教科书啊
热心网友
时间:2023-10-16 10:52
因为不是严格等于。
严格来说:1+名义利率=(1+实际利率)(1+通胀率)=1+实际利率+通胀率+实际利率*通胀率。
约去最后一项(因为非常小),所以变成名义利率约等于实际利率+通胀率。
温馨提示:以上内容仅供参考。
应答时间:2021-01-26,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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时间:2023-10-16 10:51
因为不是严格等于。严格来说:1+名义利率=(1+实际利率)(1+通胀率)=1+实际利率+通胀率+实际利率*通胀率。约去最后一项(因为非常小),所以变成名义利率约等于实际利率+通胀率
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时间:2023-10-16 10:52
实际利率是从表面的利率减去通货膨胀率的数字,即公式为:名义利率
-
通胀率(可用CPI增长率来代替),而不是加上
实际利率定义
指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率
好好看教科书啊
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时间:2023-10-16 10:52
因为不是严格等于。
严格来说:1+名义利率=(1+实际利率)(1+通胀率)=1+实际利率+通胀率+实际利率*通胀率。
约去最后一项(因为非常小),所以变成名义利率约等于实际利率+通胀率。
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实际利率等于名义利率加上通货膨胀率。对错?
是错的。这是费雪效应,完整的公式应该是(1+实际利率)(1+通货膨胀率)=1+名义利率化简一下就是你说的第二个式子之所以用实际利率=名义利率-通货膨胀率是因为公式左边打开打开后变成:1+实际利率+通货膨胀率+实际利率*通货膨胀率=1+名义利率左边最后一项是两个很小的百分数的乘积,与其他项比起来...
实际利率等于名义利率加上通货膨胀率。对错?
这句话是错的。根据费雪定律中:1、实际利率=名义利率-通货膨胀率但这只是一个近似的计算。精确的公式如下:1+名义利率=(1+实际利率)*(1+通货膨胀率)2、所以精确求时:实际利率=(名义利率-通货膨胀率)/(1+通货膨胀率)3、实际利率计算公式:i=(1+r/m)^(m-1)。如果年名义利率为r、...
实际利率等于名义利率加上通货膨胀率。对错?
1+名义利率=(1+通货膨正率)(1+实际利率)=1+通货膨胀率+实际利率+o()实际利率 约等于 名义利率 减 通货膨胀率
名义利率与实际利率往往同向变化,即名义利率上升时,实际利率也会上升...
【错误】名义利率与实际利率不一定同向变化。名义利率=实际利率+(预期的)通货膨胀率。
实际利率=名义利率-通货膨胀率对吗?
这是费雪效应,完整的公式应该是 (1+实际利率)(1+通货膨胀率)=1+名义利率 化简一下就是你说的第二个式子 之所以用实际利率=名义利率-通货膨胀率 是因为公式左边打开打开后变成:1+实际利率+通货膨胀率+实际利率*通货膨胀率=1+名义利率 左边最后一项是两个很小的百分数的乘积,与其他项比起来小...
...而名义利率=实际利率+通货膨胀率,那么存在银行里的钱的利率会随通 ...
答:上面给出的式子从数学上是正确的,但是通常写成“实际利率=名义利率-通胀率”,原因是等号右侧的两项是可以直接知道的,是所谓的“已知数”,而左侧是“未知数”。名义利率是规定的,由央行决定,并不一定是随着通胀率的提升而提升的。通胀水平则要受到经济发展的水平,增长率,大宗商品价格,贸易...
名义利率,实际利率,通货膨胀率的关系
名义利率、实际利率和通货膨胀率之间的关系是:名义利率等于实际利率加上通货膨胀率。名义利率是央行或其他提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率,也就是利息与本金的比率。它通常是我们日常所接触到的利率,比如银行存款利率或者贷款利率。然而,名义利率并不能真实反映资金的时间价值和投资者...
实际利率=名义利率-通货膨胀率 对吗?
实际利率与名义利率和通货膨胀率之间的关系可以通过费雪效应简化理解,即实际利率=名义利率-通货膨胀率。这个公式来源于一个更复杂的等式,其中考虑了通货膨胀对利息回报的影响。当通货膨胀率较小,实际利率的计算中可以忽略其与名义利率的相乘项,从而得到这个简化的公式。实际利率是扣除通货膨胀后的利率,...
实际利率的精确值是名义利率与通货膨胀率的差,是否正确?
【错误】费雪方程式中实际利率=名义利率-通货膨胀率,这个式子是近似的结果。精确计算公式应当为:(1+名义利率)=(1+实际利率)×(1+通货膨胀率)。
名义利率,实际利率与通货膨胀率三者的关系是
增发货币,导致名义利率下降只是短期现象。短期向长期演变:实际利率和企业投资回报相关,所以实际利率逐渐要回升,回升一个固定的水平。随着市场上钱多了,价格也逐步起来,通胀率升高。最终名义利率也提高。所以整个过程如下:通货膨胀率,先不变再上升名义利率,先下降再上升实际利率,先下降再上升,回到一个...