频繁往同一账户转账会被银行冻结或者被查吗?

发布网友 发布时间：2022-04-23 14:09

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热心网友 时间：2022-05-14 06:42

转账频繁是会被查的。储蓄卡相关规定: 认证交易双方、防止支付欺诈。能够使用数字签名和数字证书等实现对网上商务各方的认证，以防止支付欺诈。一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动，会被银行方面监管。账户资金突然大于50万;一日资金进出超过50万;银行可能会进行监管，需向银行证明资金来源的合法性。
拓展资料：
其实，这是国家要求银行所进行的反洗钱监控，适用于每一个银行，它的初衷其实是为了打击犯罪，同时保护持卡人的合法权益。要知道，很多违法犯罪分子，往往会采用数个银行卡频繁转账的方法将自己的不法财产从形式上变为合法财产。另外，一些从事违法高利贷、*的人员，其银行流水也会比较频繁。为了国家金融秩序的稳定，以及严厉打击金融犯罪，银监会会要求银行的反洗钱部门加强对流水异常的银行卡的监控。这样，很多交易频繁，流水巨大的卡片就会被银行判定为存在洗钱嫌疑，予以冻结
当然，仅仅以银行流水来判断洗钱肯定是不够准确的。一些从事小商品批发的商户，其银行账户往往也会在短时间内频繁进出资金。原因就是他们一般资金量较小，要增加毛利率就只有加快资金周转的速度。另外，有些购房的客户由于资金不足需要拆借，往往也会出现短期内资金频繁进出。以上这几种情况都很有可能由于频繁转账而被银行反洗钱部门所误伤。
银行反洗钱部门将个人银行卡判定为异常之后，卡片的交易功能就会被关闭，包括不能进行网上银行操作、现金只能存不能取或者被直接冻结
对于这些被误伤的卡片持有人来说，银行卡被冻结或者*交易，会严重影响他们的正常交易行为。这个时候，一般银行会主动联系卡片持有人，告知因资金往来比较频繁，涉嫌具有洗钱嫌疑，被*交易。接到此类电话或是通知，卡片持有人须持有效的身份证明，以及资金往来的可靠理由，前往银行网点对账户进行解冻。当然，只要提供了足够的证据，一般账户当场就可以解冻，卡片里面的资金也不会有任何损失。而且，个人的征信也不会有任何不良影响。

热心网友 时间：2022-05-14 08:00

如果您的转账行为是合法合规的，那便不会冻结。也不会被查。如果您的行为涉嫌违法，那么银行会判定你的卡片异常。其实，这是国家要求银行所进行的反洗钱监控，适用于每一个银行，它的初衷其实是为了打击犯罪，同时保护持卡人的合法权益。因为当您的银行卡被泄露，这样也会保护您的卡。
建议您减少自己的转账频率，以免被冻结查处。

拓展资料：银行卡安全：随着科技的发展，不法分子盗取银行卡内资金的手段越来越隐蔽，等到你发现的时候，可能已经遭受损失了。那么如何保护自己的银行卡资金安全？银行卡内资金被盗时又该如何弥补损失？
禁用网上转账功能
如果你不是非要网上转账不可，尽量在办银行卡时就禁用网上转账功能，已经开通的也可以去银行柜台处申请取消，因为它给你带来的风险远远大于便捷。
银行卡内不要有钱
如果你必须要开通网上转账功能，那么银行卡内不要有钱。你可以把钱存放在一些正规的理财工具里，既有收益，又相对安全。
开通短信提醒
如果你的钱必须存在银行卡内，那就一定要开通金额变动短信提醒，这样一旦有异常转账，你可以第一时间察觉。
警惕钓鱼短信
无论你收到的短信多么花言巧语或者危言耸听，你都不但不要点开它附带的网址链接，还应该立即删除这些短信。一旦你点开了，就中招了，那就只能赶快先发制人，把银行卡里的钱取出来再说。
锁死对方卡号
如果你收到异常转账短信，不要删除，一定要赶在对方取款之前，网上或电话登录对方的银行卡号，不停输错密码直到对方的卡号被锁死为止。
立即报警
锁死对方卡号以后，你要凭借异常转账短信作为证据立即报警，配合警方立案和冻结对方的账号。一般这种案件的受害人都比较多，你只要立案了，追回损失的可能性会大大增加。
调整心态
如果你损失的金额比较小，不足以立案，那你也只能当花钱买教训了。你想想比你更惨的人们，然后调整自己的心态，吸取教训，不要再吃亏第二次。

热心网友 时间：2022-05-14 09:35

银行制度和目前法律法规都不存在频繁转账会被冻结或被查的结果，但是你的转账不能是洗钱之类的违法活动

热心网友 时间：2022-05-14 11:26

平反往同一个账户不会被银行冻结的。如果是公司账户 或者个人经营正规公司用的账户不会被冻结的 如果发现有洗钱行为可疑的账户可能会被冻结 查清楚后 就可以继续用该账户。

热心网友 时间：2022-05-14 13:34

会的如果是大额或同一天频繁转有可能定性为洗钱，没事别把转账当玩游戏，出了问题解决起来很麻烦