银行卡资金来往太大会被冻结嘛
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发布时间：2022-04-21 06:53
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热心网友
时间：2022-06-18 13:40
通常情况下，一天流水五万银行是不会管的，每天五万流水对银行来说也不并不算是大流水，只要账户上的资金往来不设嫌违法犯罪，没有不正常的进出账情况，基本上不会被查。
至于什么情况下会被银行风险监控，一般有以下几种：
1、盗刷：即持卡人在银行卡丢失、支付密码没有告诉其他人的情况下，资金被完全陌生的第三方冒名消费、转账提现。
2、突然进出账资金巨大：如果突然账户有一笔巨大资金往来，那么可能会引起银行的风险监控。
3、输入密码次数过多：如果银行卡密码连续输入错误三次，那么银行系统会自动把银行卡密码锁住。
4、有洗钱嫌疑：根据反洗钱法，到银行存取款的单笔金额超过五万元，10天内存取金额超过一百万元，那么该账户将可能会被银行监控，并有当地的人民银行、市*等部门调查，确认是否有洗钱嫌疑。
5、持卡人短期内将资金分散存入、集中转出、集中存入或分散转出资金账户。
6、异地登录或异常登录。
拓展资料：
银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。
银行流水怎么打：第一，在你确认银行卡后存折所属银行后，携带本人身份证件及银行卡，到就近的银行网点查询即可，工作人员会帮你将其进行打印。第二，也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。自助打印流程：自助查询机--插入卡或存折--输入密码--进入查询明细页面-历史明细-输入查询打印所需日期-查询-打印即可。
此外，还可以通过以下方式查询银行流水：第一，对于开通了网银的用户来说，可登陆网上银行进行查询。第二，对于已开通了手机网银的客户，也可登陆手机终端进行查询。
如需要证明类的账单流水明细，请申请打印后，让打印柜员盖银行章。
打印银行流水账单后，不要随意丢弃，防止泄露个人(对公)账户信息。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料
热心网友
时间：2022-06-18 13:41
银行卡被冻结主要有以下几种原因：
1、当银行卡余额不足100元时，长期不使用。
2、电话银行或在ATM机上连续输错三次密码。
3、银行卡丢失、挂失。
4、被人恶意操作，在知道你本人的银行卡、身份证等信息，打银行电话冒充银行卡主人并要求挂失。
5、其它，如欠款被*强制执行的。
扩展资料
发现银行卡冻结，要在工作日联系开户银行进行咨询。通常银行卡冻结包括以下三种情况：
1、人民银行转账系统冻结。
银行卡账户如果转账流水过大，备注中存在不合适文字，均可能会被冻结。此情况处理方法是本人去银行申请解冻，通常 3 个工作日内即可解决。
2、警方临时冻结。
此情况说明您的银行卡收到了黑钱，但是不属于直接接收黑钱的银行卡。通常冻结时间到期（72小时）后即可自动解冻。
3、警方提请人民*冻结。
《最高人民*关于人民*民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》（法释[2004]15号）第二十九条 人民*冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月。
此情况说明您的银行卡直接接受了黑钱银行卡打款。这类情况通常会冻结 6 个月以上，警方可以延长冻结期，甚至直到结案或撤案。
前两种冻结的情况较好解决。如果遇到冻结半年的情况，则银行会提供执行冻结的*门电话。之后需要您在工作日联系冻结的*门了解具体情况。通常需要带上个人交易证明，银行打印的流水证明（盖公章），去当地*做笔录，协助尽快完成银行卡解冻。
热心网友
时间：2022-06-18 13:41
