银行卡流动资金太频繁一般几天会被发现
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发布时间：2022-04-21 06:53
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时间：2022-06-17 23:04
1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市*等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。
3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。
4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。
知识拓展：
反洗钱监督管理
一、第九条 *有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和*规定的有关反洗钱的其他职责。
二、第十条 *反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向*反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行*反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
三、第十一条 *反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从*有关部门、机构获取所必需的信息，*有关部门、机构应当提供。*反洗钱行政主管部门应当向*有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
四、第十二条 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由*反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。
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时间：2022-06-17 23:04
一、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
二、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
三、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
四、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
以下情况会被银行风险监控：
1、盗刷：即持卡人在银行卡丢失、支付密码没有告诉其他人的情况下，资金被完全陌生的第三方冒名消费、转账提现。
2、突然进出账资金巨大：如果突然账户有一笔巨大资金往来，那么可能会引起银行的风险监控。
3、输入密码次数过多：如果银行卡密码连续输入错误三次，那么银行系统会自动把银行卡密码锁住。
4、有洗钱嫌疑：根据反洗钱法，到银行存取款的单笔金额超过五万元，10天内存取金额超过一百万元，那么该账户将可能会被银行监控，并有当地的人民银行、市*等部门调查，确认是否有洗钱嫌疑。
5、持卡人短期内将资金分散存入、集中转出、集中存入或分散转出资金账户。
6、异地登录或异常登录。
扩展资料：
可疑交易：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符。
4、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。
5、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。
6、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
7、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
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时间：2022-06-17 23:05
