简述银行对账的主要步骤。

发布网友发布时间：2022-04-21 06:13

共4个回答

热心网友时间：2022-06-18 10:31

1、银行对企业提供对帐单，可以是纸质的，也可申请电子对帐，在网银里对帐；
2、企业收到对帐单，与自己的银行存款帐进行核对，电子对帐直接软件核对；
3、如果相符，纸质在回单联填相符，盖章后退银行，电子的直接在电脑里选核对相符；如果不符，填写不符，一般还要编银行存款余额调节表，列明哪些业务企业有银行没有，那些业务银行有，企业没有；电子对帐选不符，列出不符业务；
4、核实是因为企业银行因入帐时间差异发生问题，对帐结束，其他问题就继续追查

热心网友时间：2022-06-18 10:31

热心网友时间：2022-06-18 10:32

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1、首先，企业收到银行对账单后，拿其和企业

保存的账单进行对账。

2、然后，对账无误后，企业在对账单上签字并

盖章后退回给银行。

3、其次，对账中发现未达账项，企业要编制银

行余额调节表。

4、最后，电子对账单仅仅是对账在系统中完成

，其他与纸质无差。

热心网友时间：2022-06-18 10:33

1录入银行对账期初数据；2录入银行对账单；3银行对账；4查询打印余额调节表；5查询对账结果；6核销银行帐；7长期未达账项审计