怎么判断P2P公司是否合法？
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发布时间：2022-04-20 23:59
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时间：2023-09-27 18:18
p2p刑事责任认定如下：
1、首先 P2P 和非法集资两种的目的不同，合规的 p2p 只做信息中介，自己并不触碰资金，融资的目的是帮助有需要资金的人；
2、而非法集资的目的是将资金收集起来用于他用，不过目前很多 P2P 公司涉及资金池和自融的现象已经触犯到法律边界；
3、当投资人判断 P2P 是否在进行非法集资时主要是看2点，1是P2P 平台是否触碰投资人资金，2是投资 P2P 平台的钱是否有一一对应的借款人。
办理非法集资刑事案件的流程：
1、立案。指*机关、*发现犯罪事实或者犯罪嫌疑人，或者对于报案、控告、举报和自首的材料，以及自诉人起诉的材料，按照各自的管辖范围进行审查后，决定作为刑事案件进行侦查或者审判的一种诉讼活动；
2、侦查。侦查是*机关、*在办理案件过程中，依照法律进行的专门调查工作和有关的强制性措施；法律规定，侦查过程中的传唤、拘传持续时间不得超过12小时，不得以连续拘传形式变相羁押。按照规定，侦查期限为2-7个月；
3、拘留。刑事拘留是指*机关、*在侦查过程中，遇有紧急情况时，对现行犯或者重大嫌疑分子所采取的临时剥夺其人身自由的强制方法；
4、逮捕。法律规定，对有证据证明有犯罪事实，可能判处徒刑以上刑罚的犯罪嫌疑人、被告人，采取取保候审、监视居住等方法，尚不足以防止发生社会危险性，而有逮捕必要的，应即逮捕。逮捕时应出示逮捕证。对于经批准逮捕的人，都必须在逮捕后的24小时内进行讯问。在发现不应当逮捕的时候，必须立即释放，发给释放证明。逮捕的期限与案件的侦查期限密切相关，通常逮捕的期限截止到*作出判决之日，即*判决之日，逮捕才能结束，或变为服刑（有罪）；
5、审查起诉。按照规定，*认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定。检察机关审查起诉的时间为1个月，重大，复杂案件可以延长半个月；对于需要补充侦查的，*可以退回*机关补充侦查。退回补充侦查以两次为限，每次不超过1个月。
综上所述，P2P行为涉嫌非法集资的，一般由公司的主管人员以及主要负责人负相应的刑事法律责任。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成犯罪的行为实质所在。
【法律依据】：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚 【14】。
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P2p网贷是否合法，从以下几点来考虑:1、借贷是双方当事人之间自愿的借贷;2、出借的资金必须属于出借人所有或者拥有支配权的自有资金，不属于出借人所有或出借人没有支配权的财产所形成的借贷关系无效，不受法律保护;3、禁止吸收他人资金转手放贷;4、利息不得超过国家规定的上限，超过部分无效;5、借贷的目...
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3、风控完善：一家安全运营的P2P网贷平台，风控起着关键作用。平台的风控体系是否完善，是否具备严格的风控实力和专业性队伍，风控制度的严格，更能降低标的逾期的几率。4、信息披露：P2P网贷平台问题中，有80%平台是信息不透明导致的。许多P2P平台存在资金走向不透明、平台运营状况不公开等情况，会出现自融...
怎么知道P2P公司是否在骗人?
1。秒标、天标多，很大部分存在非法融资的情况；2。6个月以上的标，如1-2个月内都没有满标；3。没有资金托管平台管理.没有风险保证金；4。网站简单粗糙，公司简介里没有附带证书和相关批文，这些都是可以了解一个平台是否正规的因素。P2P是英文person-to-person（或peer-to-peer）的缩写，意即个人...
p2p理财属于非法集资?
在遵循法律法规、确保透明度和第三方监管的前提下,P2P理财完全能够成为一种合法的、可供选择的理财渠道。综上所述,对于P2P理财是否属于非法集资的判断,应基于具体情况进行分析,而非一概而论。合法合规的P2P理财不仅不存在非法集资风险,还能为投资者提供多样化的理财选择。 抢首赞 已赞过 已踩过< 你对这个回答的...
p2p理财怎样挑选可靠的?
一、看平台资质。首先一个真实合法的P2P平台除了5证齐全之外，还应该有互联网的运营资质，这个时候，就应该看平台的备案、域名合法等信息了。二、看平台评价。投资人可以查看平台在业内的口碑、荣誉、报道，以及在百度等搜索引擎上的口碑。三、平台注册资本： 注册资本在一定程度呈现一家公司的实力，想...
怎么考察金融公司是合法的,主要看什么
三、查，企业信息是否公开透明 很多网贷P2P在线理财平台跑路或倒闭的原因就是为了圈钱，初期目的不纯。网站打着P2P旗号，借助网站来揽钱。因此，一定要查清企业注册信息，如果查询不到则表明该企业不透明 四、看，了解清楚平台的风控 风险控制能力是判断一家P2P平台好坏的关键。互联网金融的本质是金融，好...
P2P属于非法集资吗,P2P与非法集资有什么区别?
【答案】： 2015年7月18日《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》出台，明确将P2P平台定义为信息中介平台，不得提供增信服务。这意味着国家正式明确了P2P网贷企业和网贷业务的法律地位。作为信息中介性质的P2P平台是有合法的法律地位的。至于是否是非法集资，这个问题就好比：全世界的人都是坏人吗？所以...
在网贷平台借款是否合法?
在由相关监管部门监管的网贷平台借款是合法的。如果p2p网贷平台的提供者通过网页、广告或者其他媒介明示或者有其他证据证明其为借贷提供担保，根据出借人的请求，人民法院可以判决P2P网贷平台的提供者承担担保责任。由此可以看出，等于是“认同”了P2P平台进行的各种担保行为，承认了网贷平台借款的合法性。
