办银行卡身份证为什么要联网核查

发布网友发布时间：2022-05-04 17:30

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热心网友时间：2022-06-24 09:26

公司为员工办卡提供员工身份证复印件即可，原因：
首先，公司本身已在该银行开立了对公账户，已提供营业执照、税务登记、法人身份证、开户许可证、组织代码证等相关证件，此公司已接受工商部门、人民银行、税务局、所在开户银行等审查；
其次，是因为公司是在必须承诺为提供的员工身份证进行担保和审查义务的前提下，为自身员工开立个人工资户头，相关的协议都是永久保存的。也就是说，如果个人户头出现问题，公司是有责任协助追查，并且此户头是用于为员工支付工资所用；
再次，如果公司为员工办理银行卡，银行需要公司出具员工的身份证原件；将会产生某些非法公司以银行开卡为名义骗取员工身份证原件去做其他非法勾当的隐患；
基于以上，也为了方便公司，也为了保护员工，在人民银行相关制度的允许下，公司为员工办工资卡只需要提供员工身份证复印件，不需要原件。而员工自身领到银行卡后也必须自己携带身份证原件到银行激活和修改密码后才能正常使用。此时，在某种意义上说，和个人办卡一样还是需要本人核查身份证的。这些都是反洗钱的需要。

热心网友时间：2022-06-24 09:26

核验身份，
确认身份合法性，
核验身份证件真实性，