个人账户的收入将被监控

发布网友发布时间：2024-05-04 01:00

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热心网友时间：2024-10-20 12:34

当个人账户收到超过5万元时，将进行监控。当超过20万元时，反洗钱系统将自动监控数据。商业银行的监控不同，处理方法也不同。假设收款人的交易行为属于正常业务，则系统预警不会影响双方。
确定可疑交易的特征
1.个人账户在短时间内分批转入(出)或集中转入(出)；
2.企业账户的收付频率和交易金额与公司业务规模不匹配；
3.企业资金流向与经营范围不匹配；
4.不适应公司账户的正常收付和经营特点；
5.企业账户周期性巨额资金周转与公司业务性质不匹配；
6.同一收款人和付款人最近多次收付资金；
7.长期闲置账户突然启用，短期内收付大量资金；
8.短时间内多次获得与经营范围无关的个人收款；
9.存取金额、频率和用途与正常收付情况不匹配；
10.个人账户短期内收取100多万现金；
11.与走私等黑色交易活动严重地区的客户在短时间内有多次资金活动；
12.个人连续多次开户注销账户，注销账户前有大量资金交易；
个人故意化为零，以避免大规模交易检测；
人民银行认定的其他可疑交易行为；
15、金融机构判定的另外的可疑交易行为。