银行是如何判断信用卡大额消费是否是套现的？谢谢。

发布网友发布时间：2022-04-20 13:04

共5个回答

热心网友时间：2023-11-09 12:59

银行有一个风险管理系统

当你处于正常的时候，没有问题

当触碰红线的时候

银行就会给你风险提示

套现一般，动作很明显

所以我们套现的时候就不要做的那么明显

例如总共一万的额度，你一下子刷出了8000

明显就是套现嘛

如果你刷个2101，再刷个3520

这种有零有整的会减少嫌疑

热心网友时间：2023-11-09 12:59

进行信用卡套现识别，银行是通过三点来判定你信用卡套现。一是交易场所，申请POS注册过的地址，曾经发生过套现行为，再次交易，就有可能被银行盯上。二是低频交易卡，突然发生一笔或多笔集中大额交易，你被银行客服核实的几率就会很大了。三是信用卡理财，打银行的擦边球，这种行为，也容易被银行发现。

热心网友时间：2023-11-09 13:00

银行是根据用户的消费习惯，以及消费所产生的大数据来分析，这样来对信用卡进行监管。

热心网友时间：2023-11-09 13:00

不清楚，但的确有监测机制，这类交易很容易被识别，银行没有立即采取措施不表示银行没有监测到，还是要合规用卡，真被冻结了，想再恢复用卡就难了。

热心网友时间：2023-11-09 13:01

老司机从不会范这种错误，让银行判断自己是在套现！