做汇票贴现的公司合法吗?
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发布时间:2022-04-20 16:29
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热心网友
时间:2023-07-23 01:37
私人做承兑汇票贴现是违法的。是非法经营罪。
根据《中华人民共和国刑法》:
第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(一)未经许可经营法律、行*规规定的专营、专卖物品或者其他*买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行*规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证_、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
扩展资料:
根据《中国人民银行支付结算办法》:
第九十三条 符合条件的商业汇票的持票人可持未到期的商业汇票连同贴现凭证向银行申请贴现。贴现银行可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现,也可向中国人民银行申请再贴现。
贴现、转贴现、再贴现时,应作成转让背书,并提供贴现申请人与其直接前手之间的**和商品发运单据复印件。
第九十四条 贴现、转贴现和再贴现的期限从其贴现之日起至汇票到期日止。实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前1日的利息计算。
承兑人在异地的,贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算应另加3天的划款日期。
第九十五条 贴现、转贴现、再贴现到期,贴现、转贴现、再贴现银行应向付款人收取票款。不获付款的,贴现、转贴现、再贴现银行应向其前手追索票款。贴现、再贴现银行追索票款时可从申请人的存款账户收取票款。
第九十六条 存款人领购商业汇票,必须填写“票据和结算凭证领用单”并签章,签章应与预留银行的签章相符。存款账户结清时,必须将全部剩余空白商业汇票交回银行注销。
参考资料来源:中国*网-中华人民共和国刑法
热心网友
时间:2023-07-23 01:37
做汇票贴现的公司是合法的。
银行承兑汇票是在银行有一定的保证金才可以开出的呢.到期后如果企业不能把钱及时汇出的话,银行会由自己的钱来帮企业垫付银行承兑汇票款.对于卖方来说,对现有或新的客户提供远期付款方式,可以增加销售额,提高市场竞争力。对于买方来说,利用远期付款,以有限的资本购进更多货物,最大限度地减少对营运资金的占用与需求,有利于扩大生产规模。
相对于贷款融资可以明显降低财务费用适用于银行承兑汇票的公司适用于具有真实贸易背景的、有延期付款需求的各类国有企业、民营企业、医疗卫生、机关学校等单位。银行承兑汇票的相关业务。
贴现是附追索权,这种实质是拿票据做抵押,向银行借一笔短期借款。另一种就是不附追索权,直接将风险转移给银行,以后银行能不能收到钱和出票人无关买断式商业承兑汇票贴现,是商业承兑汇票贴现的一种方式,一般理解是商业承兑汇票贴现申请人将汇票的全部权利转让给贴现银行,不可回购的一种贴现方式。银行会计部门对银行信贷部门审查的内容进行复核,并审查汇票盖印及压印金额是否真实有效。
审查无误后,按规定计算并在贴现凭证上填写贴现率、贴现利息和实付贴现金额。买断式商业承兑汇票贴现,时商业承兑汇票贴现的一种方式,一般理解是商业承兑汇票贴现申请人将汇票的全部权利转让给贴现银行,不可回购的一种贴现方式。银行对买断式商业承兑汇票贴现可以行使追索权,但追索权不得针对票据贴现申请人,只能向出票人、背书人、保证人或者出票方银行进行追索。
做汇票贴现的公司合法吗?
合法的,对于票据来说,只要是等价,善意取得,是没啥问题的。而且现在汇票贴现公司都有第三方资金监管机构,不碰资金不碰票的,主要做撮合服务。 民间票据贴现涉及税收的6个常见问题深度解析,我国实行票据贴现从业资格管制制度,根据国务院发布并实施《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(中华人民共和...
汇票贴现公司合法吗
法律分析:合法持票人向不具有法定贴现资质的企业“贴现”是否违法,目前无相关法律文件。因此是否违法主要集中在民间票据“贴现”方。法律依据:《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一...
做汇票贴现的小公司是合法的吗?
合法的.对于票据来说,只要是等价,善意取得,都是没问题的.这个很多人不了解.其实,人家合法不合法和你没太多关系.你只要收到钱就行了嘛 另外,要更改一点就是,这种贴现只是通俗意义上的贴现.从法律的角度来说, 这个贴现和在银行的贴现是不一样的.虽然形式差不多.因为这种公司都是只是搬运工.这种贴现...
承兑贴现公司是否合法
商业承兑汇票贴现是合法的,私人承兑汇票贴现业务是违法的。商业承兑汇票贴现是指持票人将未到期的商业承兑汇票转让给银行,银行在按贴现率扣除贴现利息后将余额票款付给持票人的一种授信业。私人承兑汇票贴现业务是违法的,银行承兑汇票的贴现申请人只能是依法登记注册并有效的企业法人或其他经济组织。私人...
我想开个公司专门做银行承兑汇票现场贴现,请问违法吗
违法的。现行法律只有银行可以贴现
做银行承兑汇票贴现中介是否合法?请高人指点,越详细越好。..._百度知...
合法的模式和不合法的模式都有的。合法的就是你找到需要贴现的票据,然后撮合银行贴现出钱给企业。不合法的……
做银行承兑汇票贴现中介是否合法?请高人指点,越详细越好。..._百度知...
灰色业务。合法么没有明确的法律依据,但是违法么也不至于。反正实际操作当中银行承兑汇票贴现是有一套比较规范的协议之类的,如果中介操作也比较规范的话,有问题打公司也有法律效力。
私人能开银行承兑汇票贴现公司吗 违不违法呀??
按照我国金融法的规定,个人是不允许经营银行的,银行是必须有金融许可证。纵横法律网 曹春雷律师
开公司专门做承兑汇票违法吗
【法律分析】:开公司专门做承兑汇票违法。买卖承兑汇票是违法的,有可能涉嫌票据诈骗的,票据诈骗是严重犯罪行为。根据我国法律规定,除了商业银行外,任何人不得从事票据贴现活动。持有未到期银行承兑汇票的持票人如果需要资金,可以向商业银行申请贴现,其贴现利率远低于私下买卖的利率。在现有法律框架内,以...
汇票找除银行以外的机构贴现合法吗?
汇票在银行办理结算,未到期之前叫贴现。找其他机构,你们只能做的是转让或者是质押。不能叫做贴现。只要流程合法就合法。否则你就看对方是如何接受,只要有交易背景就算合法。