中央银行的机构定位

发布网友发布时间：2022-04-26 10:37

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热心网友时间：2022-06-27 10:58

（1）20世纪80年代以前，大多数国家的*银行是金融业或银行的监管。
（2）*银行作为金融监管的唯一主体，已无法适应新的金融格局。这是因为银行在金融体系中的传统作用正受到挑战，金融市场在经济发展中的作用越来越大，于是许多国家通过另设监管机构来监管越来越多的非银行金融机构，如银监会、*、*等。
（3）从各国金融监管的实践来看，监管*可分为四类：分业经营且分业监管，如法国和中国；分业经营而混业监管，如韩国；混业经营而分业监管，如美国和香港地区；混业经营且混业监管，如英国和日本等。是否由*银行担当监管重任也有不同情形：有*银行仍负责全面监管的；有*银行只负责对银行业监管的；也有在*银行外另设新机构，专司所有金融监管的。
*银行的职能
1.发行银行：发行信用货币；
2.*的银行：执行金融*;代理国家财政；
3.银行的银行：集中存款储备金;充当最终贷款人；
4.管理金融活动的银行：制定、执行货币*；对金融机构活动进行领导、管理和监督。作为支付体系的使用者
*银行需要自行交易以转移资金，主要包括通过支付体系清算公开市场操作，以实施货币*；进行*债券的支付结算（包括发行和兑付）。
作为支付体系的成员
*银行可以代表自己的客户（如*部门和其他国家的*银行）进行收付。
作为支付服务的提供者
这些服务包括为商业银行在支付体系的运作提供结算账户；单独或与其他商业银行、金融机构一起，为支付体系提供系统硬件、软件、操作程序或通信网络。
作为公共利益的保护人
这个作用包含的内容更为广泛支付体系管理者；支付体系的成员的监督者；为支付体系提供管理和计划；仲裁争议和处理赔偿，提供技术标准。另外，还可以作为结算的担保人。完整的金融监管是一个连续、循环的过程，它由市场准入监管、日常运营监管、风险评价、风险处置以及市场退出等相关要素和环节组成。
（1）机构功能定位所谓功能定位，是指各类金融机构在市场经济活动中所扮演的主要角色，以及运作、发展的空间，具体体现在该机构的服务对象、业务范围和服务方式。
（2）市场准入广义上的金融机构市场准入包括三个方面（机构准入、业务准入和高级管理人员准入）。机构准入，是指依据法定标准，批准金融机构法人或其分支机构的设立。业务准入，是指按照审慎性标准，批准金融机构的业务范围和开办新的业务品种。高级管理人员的准入，是指对高级管理人员任职资格的核准和认可。
（3）业务运营监管对金融机构的业务运营监管，主要是通过监管当局（如*银行）的非现场监管和现场检查，以及借助会计（审计）师事务所进行的外部审计，及时发现、识别、评价和纠正金融机构的业务运营风险。这是监管当局日常监管的主要内容，包括非现场监管和现场检查。
（4）风险评价风险的综合评价是金融监管人员在综合分析非现场监管和现场检查结果及来自中介机构提供信息的基础上，对被监管机构所存在风险的性质、特征、严重程度及发展趋势做出的及时、客观、全面的判断和评价。
（5）风险处置金融监管当局要针对金融机构所存在的不同风险及风险的严重程度及时采取相应措施加以处置，处置方式包括纠正、救助和市场退出。一个由*组建或者在私人银行的基础上改组形成的机构，负责控制国家货币供给、信贷条件，监管金融体系，特别是商业银行和其他储蓄机构。为*筹集资金；代表*参加国际金融组织和各种国际金融活动。
*银行的职能是由*银行的性质决定的，同时也是*银行性质的具体体现。职能主要是宏观*、保障金融安全与稳定、金融服务。*银行是“发行货币的银行”，对调节货币供应量、稳定币值有重要作用。 *银行是“银行的银行”，它集中保管银行的准备金，并对它们发放贷款，充当“最后贷款者”。*银行是“国家的银行”，它是国家货币*的制订者和执行者，也是*干预经济的工具；同时为国家提供金融服务，代理国库，代理发行*债券，为*筹集资金；代表*参加国际金融组织和各种国际金融活动。
*银行的主要业务有：货币发行、集中存款准备金、贷款、再贴现、证券、黄金占款和外汇占款、为商业银行和其他金融机构办理资金的划拨清算和资金转移的业务等。
*银行所从事的业务与其他金融机构所从事的业务的根本区别在于，*银行所从事的业务不是为了营利，而是为实现国家宏观经济目标服务，这是由*银行所处的地位和性质决定的。
央行的责任如下：（并非所有银行均拥有下列功能）
执行基本货币*
独占钞票发行权
担任*的银行以及银行中的银行（最后的借款来源）
管理国家外汇交易、黄金准备与发行公债
管制、监理银行业
订定官方利率─用以管理通货膨胀与汇率─透过多样*机制影响利率
货币*
央行负责执行国家选择的货币*。无论是强势货币、金本位货币、联系汇率制度还是货币联盟，央行最基本的工作都包括建立国家币制。当一个国家拥有自己的币制后，就牵涉到货币标准化，基本上就是本票形式：本票是在某些情况下保证将票据兑换为金钱的承诺。过去通常都是金钱可以兑换固定金额的贵重金属。许多强势货币，因此保证兑付不再仅止于保证兑付同币别的相同金额。
央行之所以被称为银行，是因为手中握有资产（外汇、黄金、以及其他金融资产）和负债。央行的基本负债就是流通货币，还有银行本身资产担保的负债。比较不常见的状况是，管辖强势货币的央行创造新货币以支付负债，且理论上并无金额上限。
多数央行会直接（货币联盟的央行采行此法）或间接连动他国货币。在间接的状况下，央行利用握有的外币以固定比率稳住本国货币;使用此机制最值得注意的国家和地区为香港和爱沙尼亚。
在强势货币国家，掌控货币者以货币*作为达成目标利率或其他目的的快速手段。
央行 vs. 国家
央行并没有标准化名称，但多数都采用国家银行的形式（例如：英格兰银行、加拿大银行、俄罗斯银行）;部分则定位为国有银行，如乌克兰国家银行。许多国家可能以民营银行以国有方式经营的状况，另外还包括州立银行或拥有完整独立功能（如融资进出口）的准*主体。
有些国家，尤其是*国家，国有银行只是用来象征货币主权与融资用，如白俄罗斯分行（州立银行）。其他国家的国银则是用来表示央行不只是稳定货币，还包括充分就业、工业发展等目标。
干预利率
典型的央行会控制某些短期利率，因而影响股市、债券市场、房地产和其他利率。以欧盟央行为例，他们在*委员会会议中公告利率（联准会则是在理事会议中宣布）。
联准会与欧盟央行都由1个或一个以上的*主体组成，负责有关利率、公开市场操作规模与形式、执行*分行的主要决策。以联准会为例，包含了地方联准会;欧盟央行辖下则有国家央行。
强制力*
与一般人认知相反的是，央行并没有十足权力，执行*时有所*。最重要的是，虽然大家可能认为*银行控制一部份或所有利率和汇率，经济理论以及实证显示在开放市场中不可能同时操控利汇率。关于有限权力最有名的理论是蒙代尔（Mundell）的“不可能的三位一体”（Impossible trinity），该理论假设同时紧盯货币*（广义而言，即利率）、汇率（固定汇率）和维持资本自由流动是不可能的。大部分西方经济学家认为开放资本自由流动，本意就是央行可以紧盯利率或汇率，但不可能同时紧盯两者。
即使紧盯利率，大部分央行对于个人和企业实际支付的利率影响力仍有限。
即使是美国也必须以买卖外汇的方式达成目标。在最有名的*失灵里，索罗斯利用英镑钉住欧洲央行的关系加以套利，此次套利为索罗斯带来20亿收入，并使英国花费80亿元稳住英镑，使得英国*放弃此强制力**。后来他曾经严厉批判粗糙的银行*，认为不应该有人可以做出像他这样的事情。