银行卡明细清单上的地区码是什么意思
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发布时间：2022-04-26 11:06
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时间：2022-06-27 16:55
是指银行卡业务的发生地区号。就如同地市的行政区号一样，银行卡也是用这个来区分归属地的。
2014年12月25日，国家外汇管理局以汇发〔2014〕53号印发《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》。该《细则》分总则、市场准入与退出、即期结售汇业务管理、衍生产品业务管理、银行结售汇综合头寸管理、附则6章55条，自2015年1月1日起实施。
扩展资料：
银行办理结售汇业务管理办法实施细则
第一章 总 则
第一条 为便利银行办理结售汇业务，根据《银行办理结售汇业务管理办法》，制订本实施细则。
第二条 银行办理结售汇业务，应当遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。
第三条 结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）业务。衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。
第四条 银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。
（一）客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。
（二）业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。
（三）持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。
（四）问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）。
第五条 银行应当建立与“了解业务、了解客户、尽职审查”原则相适应的内部管理制度。
（一）建立完整的审核*、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。
（二）采取培训等各种有效方式和途径，使工作人员明确结售汇业务风险控制要求，熟悉工作职责和尽职要求。
（三）建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对违法、违规造成的风险进行责任认定，并进行相应处理。
参考资料来源：百度百科-银行办理结售汇业务管理办法实施细则
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时间：2022-06-27 16:55
