中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万，相关负责人得到了什么处罚？

发布网友发布时间：2022-04-26 15:29

共5个回答

热心网友时间：2023-10-11 23:11

资本市场里面，为了可以获得利益，有些人会铤而走险的。在他们看来，利益面前什么都不是事。但是，为了资本市场里面即使有利可图，也是需要转移资金的。在资金流通安全方面，国家管控的还是比较厉害的。如果不是内部人员配合，恐怕你的账户很容易被监控的。

所以在这样的情况下，中信银行就因违反反洗钱相关规定被罚2890万。而相关负责人也是按照，各自具体的违法情况，分别受到了央行2.5万元至8万元不等的处罚。

一、中信银行的违法行为

中信银行之所以被处罚，因为他们触犯了《反洗钱法》的红线。从处罚信息里面我们可知他们的违法行为共四种情况：“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明客户进行交易。作为金融组织，中信银行的这样行为真的不应该出现。

二、银行需要洁身自好

银行作为盈利组织，其实他们也有业绩考核。为了可以更好的获得利益，银行可能会利用自己的权力，给自己的大客户行方便。毕竟，银行的主要客户就是那些，VIP金主。但是，银行也要注意自己的身份，不能什么钱都赚，更不能和犯罪分子同流合污。

三、金融企业需要加强自身的监管

银行由于自身的特殊性，银行有关部门的负责人，可以利用自己手中的权力，为自己谋私利。在这样的情况下，银行需要加强自身的监管。只有这样，才能使银行自身有更好的发展。

各位，对于中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万这件事，您有什么不同看法，可以在评论区畅所欲言。

热心网友时间：2023-10-11 23:11

浦发银行账户存款，在没得到本人允许的情况下，被人以预约无卡取款的方式，在异地ATM机被盗取，银行监管失力，没有做到安全保障义务。望大家提高安全防范意识！选择大于安全，安全大于一切！选择正规银行！！！

热心网友时间：2023-10-11 23:12

相关负责人的行为非常的恶劣，而且已经严重的触犯了法律，所以最后被罚2890万，并且也进行了刑事拘留。

热心网友时间：2023-10-11 23:12

这些负责人不光要交大额罚金，而且还要坐牢，这样的行为其实就是属于违法犯罪的。

热心网友时间：2023-10-11 23:13

这些相关负责人的行为都已经构成了违法行为，同时也严重的扰乱了社会的正常秩序，所以也收到了相应的罚单。