公司统一办工资卡银行要联网核查身份吗?
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发布时间：2022-04-19 18:00
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时间：2023-07-07 02:02
会核查身份信息。
2018年4月9日起，天津开展失效居民身份证信息核查试点工作，参与试点的银行为工商银行、中国银行和建设银行在天津市辖内的网点。
此次失效居民身份证信息核查试点将首先在客户办理单位和个人银行结算账户开立、变更、撤销时进行，客户办理其他业务时无需进行失效居民身份证信息核查。
此次核实工作依据人民银行的相关通知，将有利于进一步夯实银行账户实名制基础，防范单位和个人被不法分子冒名开户，减少因假名、匿名开户造成的经济纠纷和损失，维护社会公众资金安全。
有利于遏制利用银行账户从事电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动，维护正常的经济金融秩序。这意味着，未来可能不用再担心不法分子利用他人身份证件冒名办理银行信用卡、贷款等业务，造成证件实际持有人被记录不良信用信息等情形出现。
扩展资料：
失效居民身份证信息核查，是指银行在为客户办理业务过程中，通过联网核查系统核查居民身份证是否挂失、失效，以验证居民身份证的有效性。
如银行核查的是个人已向*机关申报丢失的居民身份证，联网核查系统将反馈“证件已挂失”；如个人因姓名变更、证件损坏、登记项错误、有效期满等原因已到*机关换领了新证，而银行核查的证件仍为旧证的，联网核查系统将反馈“证件已失效”。
参考资料来源：人民网-天津银行联网核查失效身份证
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时间：2023-07-07 02:03
首先，公司本身已在该银行开立了对公账户，已提供营业执照、税务登记、法人身份证、开户许可证、组织代码证等相关证件，此公司已接受工商部门、人民银行、税务局、所在开户银行等审查；
其次，是因为公司是在必须承诺为提供的员工身份证进行担保和审查义务的前提下，为自身员工开立个人工资户头，相关的协议都是永久保存的。也就是说，如果个人户头出现问题，公司是有责任协助追查，并且此户头是用于为员工支付工资所用；
再次，如果公司为员工办理银行卡，银行需要公司出具员工的身份证原件；将会产生某些非法公司以银行开卡为名义骗取员工身份证原件去做其他非法勾当的隐患；
基于以上，也为了方便公司，也为了保护员工，在人民银行相关制度的允许下，公司为员工办工资卡只需要提供员工身份证复印件，不需要原件。而员工自身领到银行卡后也必须自己携带身份证原件到银行激活和修改密码后才能正常使用。此时，在某种意义上说，和个人办卡一样还是需要本人核查身份证的。这些都是反洗钱的需要。
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时间：2023-07-07 02:03
首先，公司本身已在该银行开立了对公账户，已提供营业执照、税务登记、法人身份证、开户许可证、组织代码证等相关证件，此公司已接受工商部门、人民银行、税务局、所在开户银行等审查；
其次，是因为公司是在必须承诺为提供的员工身份证进行担保和审查义务的前提下，为自身员工开立个人工资户头，相关的协议都是永久保存的。也就是说，如果个人户头出现问题，公司是有责任协助追查，并且此户头是用于为员工支付工资所用；
再次，如果公司为员工办理银行卡，银行需要公司出具员工的身份证原件；将会产生某些非法公司以银行开卡为名义骗取员工身份证原件去做其他非法勾当的隐患；
基于以上，也为了方便公司，也为了保护员工，在人民银行相关制度的允许下，公司为员工办工资卡只需要提供员工身份证复印件，不需要原件。而员工自身领到银行卡后也必须自己携带身份证原件到银行激活和修改密码后才能正常使用。此时，在某种意义上说，和个人办卡一样还是需要本人核查身份证的。这些都是反洗钱的需要。追问要不要核实身份信息？还有就是犯了点错误*没抓到，上面会显示吗？
追答要核实身份信息。只要有用卡，通过卡里的信息就可以找到人。
你干嘛问这个问这么清楚啊？
热心网友
时间：2023-07-07 02:04
