在瑞士银行开户需要注意哪些事项?
发布网友
发布时间:2022-04-25 06:29
我来回答
共3个回答
热心网友
时间:2023-11-03 08:16
1)如果开户的股东或董事的国籍是高风险、战乱地区或是国家,开户有可能会被瑞士银行拒绝;
2)处理瑞士银行账户的公司股东或董事须出席开户现场;
3)客户在开通设立瑞士银行账户时,需要注意银行的操作程序或接受程度,有些银行不接受背对背信用证;
4)瑞士银行账户开立成功后,需要在一个月内启动银行账户或需要有往来记录,否则该银行账户可能被自动取消,并且建议客户银行账户结余不能少于5万元;
5)如果瑞士银行账户是公司账户,开完银行账户需要考虑与代理之间的记账对接,而且建议保留好银行月结单及水单以及公司各项开支票据,用来做对账的需要。
热心网友
时间:2023-11-03 08:16
一、如果是个人开户,您只需要填写表格+本人有效身份证、护照和签字页即可
二、如果你离岸公司开户,您需要出示以下才俩+填写表格+有效身份证、护照和签字页
· 1 公司注册证书
(1)如果是注册离岸公司已有一年以上,则需出示存续证明书或者董事在职证明书,其中之一即可
(2)如果是注册离岸公司未满一年,则不需要存续证明书或者董事在职证明书
· 2 公司章程
· 3 股东第一决议,即股东决定谁为离岸公司的管理者
· 4 股份证书或者合作证书
· 5 受益人的有效身份证、护照和签名
注:如有代理公司管理者,则另需。
· 6 委托书
· 7 如代理公司管理者是自然人,仅需 护照复印件(不用公证);如代理公司管理者是法人,则需出示其公司注册书复印件(无需公证)、谁有签字权的书面说明、法人的护照复印件(无需公证)
注:如有代理股东,则另需。
· 8 信托契约
热心网友
时间:2023-11-03 08:17
瑞士CIM银行开户的具体需求
CIM 银行是一家总部位于日内瓦(Geneva)的的瑞士私人银行,在卢加诺(Lugano)、沃勒劳(wollerau)有分支机构,1990 年成立。
瑞士 CIM 银行账户的优点:
A、可申请信用卡(credit card)以及预付卡(prepaid card)
目前全球可以在申请借记卡的同时还可以附带申请信用卡的,除了美国银行BOA银行 之外,就是 CIM 银行了。
押金模式,比如需要一张 5,000 美元额度的信用卡,那么就抵押 2 倍的押金,10,000 美金冻结在借记卡上。除此之外,别无要求。
比较好的一点是,CIM 提供了十分丰富的 credit 以及 prepaid 卡供选择,比如,超高额度的 Swiss Bankers Prime Card:
(1)支持 Apple pay 以及 Samsung Pay,全球范围可付款
(2)同时支持 CHR、USD 以及 EUR 3 种货币
(3)不收取任何的行政费用,充值也很简单,直接在 CIM 后台就可完成充值
(4)跟其他 prepaid 卡一样,支持 SecureCode 等功能
(5)最重要的,跟普通的 Swiss bankers Travel Cash 相比,额度更高
B、支持包括人民币在内的多币种账户
除了美国的银行之外,大部分的离岸银行都是提供多币种账户的,但是像 CIM 一样提供包括人民币账户的不多见。包括:
美元 USD
欧元 EUR
瑞士法郎 CHF
日元 JPY
人民币 CNY
俄罗斯卢布 RUB
英镑 GBP
港币 HKD 以及其他的币种
C、日均最低余额要求低
首次存款最低只需 5,000USD,而后续的日均结余仅需要 1,000USD,标准高于美国而低于香港、新加坡等其他的离岸国家地区。
投资交易品种丰富
目前 CIM 平台上提供债券、ETF、股票、期货、期权、外汇,差价合约等投资产品。
跟 IB(Interactive Brokers platform)直接对接。BTW,大家熟知的老虎证券底层也是 IB
D、支持中文客服
私人银行的服务还是相当到位的156,跟很多区域型的银行6991,比如像香港的银行3780,基本就是粤语、普通话以及英文;新加坡的就是英语、中文不同,瑞士 CIM 银行为全球 80+ 个国家的客户提供 18 种语言客服支持,所以中文也是包含在内。
开户资料
1. 注册证书
2. 商业登记证
3. 法团成立表格 或者 周年申报表
4. 章程
5. 若年审后有变更,资料请一并提供
6. 护照 + 身份证
7. 英文简历
8. 开户表格 (我司提供)
以上 1-6 项,请提供清晰扫描件,以便做 CPA 认证使用。
( 英国公司)
1. 注册证书
2. 在职证明 - 半年内的
3. 良好存续证明 - 超过一年以上需要
4. 章程
5. UTR 税号
6. 若年审后有变更,资料请一并提供
7. 护照 + 身份证
8. 英文简历
9. 开户表格 (我司提供)
以上 1-7 项,请提供清晰扫描件,以便做 CPA 认证使用。
瑞士 CIM 银行远程开户流程
1、客户确定服务产品后,线上提交 KYC 以及身份文件,包括律师公证的护照文件
2、初审确定符合开户资质后签署电子合作协议,客户付款
3、确认完必备的文件后,CIM bank 会提供一个临时收款账户,客户需要转 5,000 美金及以上至该账户,做开户的确认以及激活之用
4、收到汇款后,CIM 会安排一次视频会谈,在这之后,银行会将会谈完毕的结果提交至合规部门进行审核
5、15 个工作日左右收到银行账户,开户激活
6、若申请了 CIM 信用卡账户,会连同个人的电子卡一并寄回。