不知道怎么被银行列入反洗钱高风险客户,现在需要贷款怎么解决?

发布网友发布时间：2022-04-25 07:29

共2个回答

热心网友时间：2022-06-03 00:14

展开3全部这客户就被银行列为了高风险账户，现在都不知道如何是好。要是被银行列为高风险账户了，这要看是什么原因导致的。
被标注高风险，要看是储蓄卡还是信用卡：
1.储蓄卡：如果是银行储蓄卡显示高风险，可能是因为储户的身份证信息未更新、可能是因为有反洗钱认定的痕迹、也可能是因为存在被盗刷的可能，因此被银行标注高风险，遇到这种情形，投资者需要本人持卡和有效证件去柜台解除。
2.信用卡：信用卡被标注高风险客户，可能是因为：刷卡过于频繁、存在未履约行为，如逾期、恶意透支、频繁申请贷款等现象、也可能是名下负债过高或个人征信中有大量不良记录等。
因此，信用卡用户如果被标注高风险，可拨打对应的客服电话询问其原因，询问客服要如何解决。
3.信用卡使用情况直接和个人的征信挂钩，信用卡使用得当，会增加诚信记录，那么客户就要保持良好的信用记录；前偿还一些金额不是很大贷款等。银行会不定时评估，通过了核审，很快就可以恢复为正常客户了，但如果征信记录差，会影响自己以及下一代的政审资格，投资者要合理利用好信用卡。
4.如果跟银行柜台协商办理并未成功解决的话，建议先向银行了解清楚被列入反洗钱高风险客户黑名单的具体情况，收集好相关的证据，向银行提起申诉。在此过程中如果发现侵权行为，可以通过诉讼维护自己的合法权益。
知识拓展:从三项银行的洗钱固有风险“客户风险、业务风险和地域风险”来分析，不难发现银行面对的洗钱高风险，常存在很多业务或产品中，值得银行注意。

热心网友时间：2022-06-03 00:15

你好，如果被银行列入高风险的客户的话，那么你的贷款是不能够处理的，因为即使你办理贷款也不会被解决，建议你跟银行协商处理。