如何判断非法集资和委托理财

发布网友发布时间：2022-04-24 15:39

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热心网友时间：2023-10-20 00:21

区别非法集资和委托理财注意以下几点：
一、集资主体是否具有法定的资格。根据现行法律法规的有关规定，向社会不特定对象募集资金必须经过法定部门审批。以吸收存款为例，在我国能够合法吸收存款的机构只能是由中国银行业监督管理委员会批准并颁发金融许可证的存款性金融机构。如果某种集资活动未经有关部门依法批准，包括没有审批权限的部门批准的集资和有审批权限的部门超越权限批准的集资，就涉嫌非法集资。
二、是否承诺高额的回报。非法集资行为一般具有许诺较高比例集资回报的特点，承诺在一定期限内给出资人还本付息或投资收益回报，而这一回报往往数倍高于银行同期存款利息。
三、是否向社会不特定对象募集资金。所谓“不特定对象”是指社会公众，即具有不同身份、年龄、性别、职业、行业、阶层、关系的社会各类人员，而不是单位内部或外部的少数特定人员。一般而言，募集对象在几十人甚至上百人的集资，应特别注意判断其合法性。

热心网友时间：2023-10-20 00:22

作为一个公众，对于非法集资总是非常的难以判断，甚至是很多理财都涉及到非法集资，其实非法集资判断主要是掌握了其特点，一般非法集资都具有以下特点：
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。