别人拿着我的身份证和银行卡能做什么?

发布网友发布时间：2022-04-25 20:43

共2个回答

热心网友时间：2022-06-17 06:18

银行卡和身份证被拿可能出现的情况：
一、办银行卡洗钱：不法分子拿着本人身份证和被盗身份证可以方便地“代开”银行卡，然后将被盗身份证、银行卡一起卖给需要的人。
二、办信用卡诈骗：部分被盗身份证被不法分子用以代开信用卡，从事金融诈骗。
三、双身份掩护犯罪：通过“身份证交易黑市”，可以买到与自己体貌特征相近的“真身份证”，如持有该身份证，就可以“分身”成形式上完全合法的两个人，如此在酒店登记住宿，乘坐长途客车、火车，中国吧上中国时均不会被发现
拓展资料：
一、法律依据：《中华人民共和国居民身份证法》
第十六条有下列行为之一的，由*机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得：（一）使用虚*明材料骗领居民身份证的；（二）出租、出借、转让居民身份证的；（三）非法扣押他人居民身份证的。
二、第十七条有下列行为之一的，由*机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得：（一）冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的；（二）购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证，由*机关予以收缴。
三、现在有一种犯罪，专门骗取受害人的身份证号、银行卡号、名字和手机号，这些信息是使用网银必须掌握的信息，只要犯罪分子能够成功的将受害人的手机银行绑定的手机号码修改成犯罪分子的手机号码，那么受害人银行卡里的钱就会全部被犯罪分子转走。
四、犯罪分子的作案手法很简单，通过网上银行渠道，将*号码为受害人的手机银行业务关闭，再通过网上银行渠道开通了*号码为犯罪分子手机号码的手机银行业务，并在自己的手机上激活手机银行功能，然后通过手机操作，将帐户内的钱转入犯罪分子的银行帐户中。
五、虽然目前还不能明确犯罪分子获取网银登录密码及网银交易密码具体手法，但确实已经发生了因向他人泄露身份证号、银行卡号、名字和手机号而造成银行卡内钱被转走的案例。

热心网友时间：2022-06-17 06:18

别人拿着你的银行卡和身份证，可以取你银行卡里的钱，但是他需要知道密码，如果不知道密码的话，他取不出钱来拿着你的银行卡和身份证也没有用，办不了密码挂失，密码挂失必须本人。